En investeringsforening er en sammenslutning af investorer
En investeringsforening består af investorer, der er gået sammen om at få mest ud af deres opsparing. Målet med danske investeringsforeninger er, at pleje investorernes investering. Investerer du i en investeringsforening, overdrager du investeringsansvaret til foreningens porteføljemanagere, som plejer dine investeringer i aktier eller obligationer. Læs om ulemper og fordele ved investeringsforeninger.
 |
Hvad er en investeringsforening? Investeringsforeninger er en nem måde at investere på. Ved at investere eksempelvis 10.000 kroner kan man lynhurtigt blive medejer af fjernøstlige aktier, danske obligationer eller noget helt tredje. Selv om indskuddet ikke er så stort, giver investeringsforeningerne danskerne mulighed for at investere i vækstaktier fra fjerne egne eller selskaber i Danmark, som har en høj kurs som fx A.P. Møller-Mærsk – og samtidig få professionelle til at stå for arbejdet. Helt grundlæggende er en investeringsforening en sammenslutning af medlemmer (investorer). En investeringsforening som Sydinvest foretager investeringer på vegne af foreningens medlemmer. Sydinvest er underlagt investeringsforeningsloven, som sikrer, at investeringerne spredes over en bred vifte af aktier og/eller obligationer. Hvem ejer Sydinvest?
|
|
Foreningens overskud Alle de kursgevinster og renteindtægter, som foreningen formår at skabe, går udelukkende til investorerne, da det er investorerne, der ejer værdipapirerne. Overskuddet i hver afdeling - efter at foreningens udgifter til køb og salg af værdipapirer samt administration er betalt - bliver fordelt i form af afkast/kursgevinst til investorerne svarende til det antal investeringsbeviser, de ejer. Opsparing i en investeringsforening |
 |
Fordelen ved at investere i en investeringsforening:
- Risikoen spredes på mange aktier eller obligationer.
- Man får en løbende pleje af sine sparepenge.
- Adgang til især udenlandske markeder for værdipapirer gøres nemmere og billigere.
- Nøje information om, hvor dine penge er investeret (læs mere i månedskommentaren).
- Køb og salg af investeringsbeviser til en kurs, der følger de bagvedliggende værdipapirers kurser fratrukket adm. omkostninger.
- Du kan med fordel investere for små beløb.
- Investeringsbeviser er nemme at købe og sælge.
- Du slipper for at geninvestere udbytter, renter og andre former for løbende afkast i akkumulerende afdelinger.
Ulempler ved at investere i en investeringsforening:
- Der er omkostninger forbundet med at købe og sælge beviser både i form af kurtage, men også i de såkaldte emissions- og indløsningsfradrag.
- Der skal betales for løbende omkostninger i foreningen plus de udgifter, foreningerne har til handel med aktier og obligationer.
- Som lille investor har man i realiteten ingen indflydelse på foreningernes overordnede strategier m.v.
- Skattereglerne omkring investeringsforeninger kan virke indviklede.
- Investeringsbeviser egner sig sjældent til helt kort opsparing. Dertil er foreningerne for dyre at hoppe ind og ud af.
- Der er begrænsninger for, hvor stor en del af formuen, foreningerne må holde i kontanter. Det tvinger dem til at være i markedet, også hvis det falder kraftigt.
Vil du vide mere?
Overvejer du at investere via en investeringsforening, så har vi her samlet nogle af de links vi mener kan være interessente for dig.
Hvem er Sydinvest?
Sydinvest er etableret i 1987. Siden har Sydinvest udviklet sig til at være en af Danmarks førende investeringsforeninger. Sydinvest startede med at udbyde investeringsbeviser i to afdelinger – en obligationsafdeling, der fortrinsvis investerede i danske obligationer og en aktieafdeling, der fokuserede på børsnoterede udenlandske og danske aktier. I 1990 fusionerede Sydinvest med Investeringsforeningen Sønderjylland.
I takt med udviklingen på værdipapirmarkederne har Sydinvest udvidet paletten af afdelinger, således at vi, med 29 forskellige afdelinger, nu dækker de fleste kunders behov. Sydinvest gruppen består af en række foreninger, som tilsammen har over 110.000 investorer og en formue på 45 milliarder kroner.