Vælg dine Sydinvest fonde
Markér de fonde, du har, og angiv, om du har solgt beviser og/eller modtaget udbytte i 2025. På de næste skridt viser vi, hvordan du udfylder din forskudsopgørelse.
Formue
Formue Obligationer
?
?
Formue Konservativ
?
?
Formue Konservativ Akk
(tidligere Konservativ Akk)
?
Formue Balanceret
?
?
Formue Balanceret Akk
(tidligere Balanceret Akk)
?
Formue Vækstorienteret
?
?
Formue Vækstorienteret Akk
(tidligere Vækstorienteret Akk)
?
Formue Offensiv
?
?
Formue Offensiv Akk
(tidligere Aggressiv Akk)
?
Aktier
Europa Trends
?
i
Ingen udbyttebetaling
Europa Value
?
?
Fjernøsten
?
?
Fjernøsten Akkumulerende
?
Globale EM-aktier
?
?
Globale EM-aktier Akkumulerende
?
Global Value
?
?
Global Value Akk
(tidligere Verden Ligevægt & Value Akk)
?
Kvalitetsaktier
?
?
Indeks Danmark
?
?
Indeks Globale Aktier Lav Risiko
?
?
Indeks Morningstar Leaders
?
?
Indeks Tyskland
?
?
Megatrends
?
?
Megatrends Akk
?
USA Value
?
?
Obligationer
Fonde
?
?
HøjrenteLande
?
?
HøjrenteLande Akk
(tidligere HøjrenteLande Mix ESG Akk)
?
Korte Obligationer
?
?
Mellemlange Obligationer
?
?
Mellemlange Obligationer Akkumulerende
?
i
Ingen udbyttebetaling
Virksomhedsobligationer HY
?
i
Ingen udbyttebetaling
Virksomhedsobligationer HY Akkumulerende
?
i
Ingen udbyttebetaling
Virksomhedsobligationer IG
?
?
Sydinvest Forvaltning
Blandede fonde til ikke erhvervsdrivende fonde
Forvaltning Konservativ
?
?
Forvaltning Vækstorienteret
?
?
Dine udbyttebetalende obligationsfonde
(Inkl. Formue-fonde)
(Inkl. Formue-fonde)
Læs om beskatning, og se hvordan du udfylder din forskudsopgørelse ved gevinster eller tab.
Udfyld felt 330 på din forskudsopgørelse
|
Dine valgte fonde: |
|---|
| Fonde |
| Formue Obligationer |
| Formue Konservativ |
| Formue Balanceret |
| Formue Vækstorienteret |
| Forvaltning Konservativ |
| HøjrenteLande |
| Korte Obligationer |
| Mellemlange Obligationer |
| Virksomhedsobligationer HY |
| Virksomhedsobligationer IG |
Sådan udfylder du gevinster og tab på forskudsopgørelsen
Trin 1/4
Log ind på skat.dk, og klik på 'Forskudsopgørelsen'
Trin 2/4
Scroll ned til felt 330 på forskudsopgørelsen. Udfyld gevinst/tab.
Trin 3/4
Ved opgørelse af gevinst og tab skal du anvende en gennemsnitsmetode. Læs mere om hvordan denne anvendes herunder.
Trin 4/4
Klik på Beregn for at godkende.
Gode råd og vejledning
Bliv klogere på skatteregler for udbyttebetalende obligations- og blandede fonde (Sydinvest Formue).
Har du solgt beviser i udbyttebetalende obligations-afdelinger eller blandede afdelinger (Sydinvest Formue) i 2025, kan du angive gevinst eller tab på din forskudsopgørelse og på den måde sikre at din skat bliver så præcis som muligt for året.
Når du køber og sælger investeringsbeviser, får du en fondsnota fra dit pengeinstitut. Disse oplysninger skal du bruge, når du skal beregne dine kursgevinster og/eller kurstab.
Ved opgørelse af gevinst og tab skal du anvende en gennemsnitsmetode, der tager udgangspunkt i den gennemsnitlige købspris.
Den gennemsnitlige købspris beregner du på grundlag af købesummerne for samtlige beviser i den enkelte investeringsafdeling forud for salget. Det vil sige, at du skal lægge alle dine køb sammen for derudfra at kunne beregne en gennemsnitsværdi for alle de køb, du har haft inden for det investeringsbevis.
Hvis du tidligere har solgt dele af beholdningen i en afdeling, skal du være opmærksom på, at der fra det salg vil være en såkaldt gennemsnitlig restkøbesum. Det er den gennemsnitlige købesum, der var på de beviser, som var tilbage i beholdningen efter det seneste salg.
Indtægter, der anses som kapitalindkomst, bliver beskattet med 27-43 %. Den endelige skatteprocent afhænger blandt andet af din indkomst, din eventuelle ægtefælles indkomst, og hvor du bor. Du betaler kapitalindkomst af fx renteindtægter og realiserede avancer ved salg af beviser i udbytte-betalende afdelinger (dog ikke aktieafdelinger)
Følgende fonde fik nyt navn i 2024:
| Nyt navn | Tidligere navn |
|---|---|
| Sydinvest Formue Obligationer | Sydinvest Blandede Obligationer ESG |
| Sydinvest HøjrenteLande | Sydinvest HøjrenteLande Mix ESG |
| Sydinvest Formue Offensiv | Sydinvest Aggressiv |
| Sydinvest Formue Balanceret | Sydinvest Balanceret |
| Sydinvest Formue Vækstorienteret | Sydinvest Vækstorienteret |
| Sydinvest Formue Konservativ | Sydinvest Konservativ |
Hvis du vil læse mere om baggrunden for navneændringerne, kan du gøre det her
Bagatelgrænsen for nettokursgevinster og -tab er på 2.000 kr. Det betyder, at har du i løbet af et år realiseret kursgevinster på 2.000 kr. eller mindre, er disse skattefrie, og har du kurstab for 2.000 kr. eller mindre, kan tabet ikke fratrækkes. Denne regel omfatter alle obligationsafdelinger og blandede afdelinger.
Dine udbyttebetalende aktiefonde
Læs om beskatning, og se hvordan du udfylder din forskudsopgørelse ved gevinster/tab.
Udfyld felt 502 på din forskudsopgørelse
|
Dine valgte fonde: |
|---|
| Europa Trends |
| Europa Value |
| Formue Offensiv |
| Fjernøsten |
| Forvaltning Vækstorienteret |
| Globale EM-aktier |
| Global Value |
| Kvalitetsaktier |
| Indeks Danmark |
| Indeks Morningstar Leaders |
| Indeks Tyskland |
| Megatrends |
| USA Value |
Sådan udfylderdu gevinster og tab på forskudsopgørelsen
Trin 1/4
Log ind på skat.dk, og klik på 'Forskudsopgørelsen'
Trin 2/4
Scroll ned til felt 502 på forskudsopgørelsen. Udfyld gevinst/tab.
Trin 3/4
Ved opgørelse af gevinst og tab skal du anvende en gennemsnitsmetode. Læs mere om hvordan denne anvendes herunder.
Trin 4/4
Klik på Beregn for at godkende.
Gode råd og vejledning
Når du køber og sælger investeringsbeviser, får du en meddelelse(fondsnota) fra dit pengeinstitut. Disse oplysninger skal du bruge, når du skal beregne dine kursgevinster og/eller kurstab.
Ved opgørelse af gevinst og tab skal du anvende en gennemsnitsmetode, der tager udgangspunkt i den gennemsnitlige købspris (det gælder dog ikke beviser fra Sydinvests aktieafdelinger, som den 31.12.2005 var under ”100.000 kroners-grænsen”. Disse skal opgøres efter aktie for aktie-metoden). Den gennemsnitlige købspris beregner du på grundlag af købesummerne for samtlige beviser i den enkelte investeringsafdeling forud for salget. Det vil sige, at du skal lægge alle dine køb sammen, for derudfra at kunne beregne en gennemsnitsværdi for alle de køb, du har haft inden for det investeringsbevis.
Hvis du tidligere har solgt dele af beholdningen i en afdeling, skal du være opmærksom på, at der fra det salg vil være en såkaldt gennemsnitlig restkøbesum. Det er den gennemsnitlige købesum, der var på de beviser, som var tilbage i beholdningen efter det seneste salg.
Indtægter, der anses som aktieindkomst, bliver beskattet med henholdsvis 27 eller 42 %. Satsen på 27 % anvendes på beløb under 67.500 kr. (2025). Satsen på 42 % anvendes på beløb over 67.500 kr. (2025). For ægtefæller er beløbsgrænsen i alt på 135.000 kr. (2025) Udbytter og realiserede kursgevinster fra aktieafdelinger beskattes som aktieindkomst.
Følgende fonde fik nyt navn i 2024:
| Nyt navn | Tidligere navn |
|---|---|
| Sydinvest Kvalitetsaktier | Sydinvest Bæredygtige Aktier |
| Sydinvest Indeks Danmark | Sydinvest Danmark Indeks |
| Sydinvest Europa Value | Sydinvest Europa Ligevægt & Value |
| Sydinvest Indeks Morningstar Leaders | Sydinvest Morningstar Sust. Leaders Index |
| Sydinvest Indeks Tyskland | Sydinvest Tyskland |
| Sydinvest USA Value | Sydinvest USA Ligevægt & Value |
| Sydinvest Global Value | Sydinvest Verden Ligevægt & Value |
Hvis du vil læse mere om baggrunden for navneændringerne, kan du gøre det her
Overgangsregel fra 2005 vedrørende beholdninger under 136.600 kroner Hvis du har anskaffet dine beviser i Sydinvests aktieafdelinger senest den 31. december 2005, kan du sælge dem skattefrit, hvis værdien af din beholdning af børsnoterede aktier og børsnoterede investerings-beviser den 31. december 2005 var under den såkaldte ”100.000 kroners-grænse” på 136.600 kr. (273.100 kr. for ægtepar). Dette gælder, uanset hvor lang tid du vælger at beholde dem, og uanset hvor stor gevinst, du har på beviserne. Tilsvarende kan du heller ikke modregne tab på aktier i denne beholdning.
Frem til skattereformen i 1993 var alle kursgevinster skattefrie, når man havde ejet sine beviser i mindst tre år. Derfor blev der fra denne dato lavet en overgangsregel. Du kan læse mere om denne overgangsregel på vores hjemmeside sydinvest.dk
Dine lagerbeskattede obligationsfonde (inkl. Sydinvest Formue)
Læs om beskatning, og se hvordan du udfylder din forskudsopgørelse ved realiserede eller urealiserede gevinster/tab.
Udfyld felt 239 på din forskudsopgørelse
|
Dine valgte fonde: |
|---|
| Formue Konservativ Akk (tidligere Konservativ Akk) |
| Formue Balanceret Akk (tidligere Balanceret Akk) |
| Formue Vækstorienteret Akk (tidligere Vækstorienteret Akk) |
| Formue Offensiv Akk (tidligere Aggressiv Akk) |
| Fjernøsten Akkumulerende |
| Globale EM-aktier Akkumulerende |
| Global Value Akk (tidligere Verden Ligevægt & Value Akk) |
| HøjrenteLande Akk (tidligere HøjrenteLande Mix ESG Akk) |
| Megatrends Akk |
| Mellemlange Obligationer Akkumulerende |
| Virksomhedsobligationer HY Akkumulerende |
Sådan udfylder du gevinster og tab på forskudsopgørelsen
Trin 1/4
Log ind på skat.dk, og klik på 'Forskudsopgørelsen'
Trin 2/4
Scroll ned til felt 239 på forskudsopgørelsen. Udfyld gevinst/tab.
Trin 3/4
Investerer du for frie midler i lagerbeskattede afdelinger, bliver du beskattet efter lagerprincippet. Det betyder, at du både skal medregne realiserede og urealiserede gevinster og tab – uanset om du har solgt beviserne i løbet af året eller ej.
Trin 4/4
Klik på Beregn for at godkende.
Gode råd og vejledning
Bliv klogere på skatteregler for lagerbeskatte fonde i Sydinvest.
Realiserer du en gevinst eller et tab i løbet af året, skal det medregnes i salgsåret. Har du med andre ord solgt nogle beviser i 2025, kan du være på forkant med din skat, og angive gevinster eller tab på din forskudsopgørelse.
Dine lagerbeskattede aktiefonde
Læs om beskatning, og se hvordan du udfylder din forskudsopgørelse ved gevinster/tab i lagerbeskattede fonde.
Udfyld felt 345 på din forskudsopgørelse
|
Dine valgte fonde: |
|---|
| Indeks Globale Aktier Lav Risiko |
Sådan kontrollerer du gevinster og tab på årsopgørelsen
Trin 1/3
Log ind på skat.dk, og klik på 'Forskudsopgørelsen'
Trin 2/3
Scroll ned til felt 345 på forskudsopgørelsen. Udfyld gevinst/tab.
Trin 3/3
Klik på Beregn for at godkende.
Gode råd og vejledning
Når du køber og sælger investeringsbeviser, får du en fondsnota fra dit pengeinstitut. Disse oplysninger skal du bruge, når du skal beregne dine kursgevinster og/eller kurstab.
Ved opgørelse af gevinst og tab skal du anvende en gennemsnitsmetode, der tager udgangspunkt i den gennemsnitlige købspris (det gælder dog ikke beviser fra Sydinvests aktieafdelinger, som den 31.12.2005 var under ”100.000 kroners-grænsen”. Disse skal opgøres efter aktie for aktie-metoden). Den gennemsnitlige købspris beregner du på grundlag af købesummerne for samtlige beviser i den enkelte investeringsafdeling forud for salget. Det vil sige, at du skal lægge alle dine køb sammen, for derudfra at kunne beregne en gennemsnitsværdi for alle de køb, du har haft inden for det investeringsbevis.
Hvis du tidligere har solgt dele af beholdningen i en afdeling, skal du være opmærksom på, at der fra det salg vil være en såkaldt gennemsnitlig restkøbesum. Det er den gennemsnitlige købesum, der var på de beviser, som var tilbage i beholdningen efter det seneste salg.
Indtægter, der anses som aktieindkomst, bliver beskattet med henholdsvis 27 eller 42 %. Satsen på 27 % anvendes på beløb under 67.500 kr. Satsen på 42 % anvendes på beløb over 67.500 kr. Udbytter og realiserede kursgevinster fra aktieafdelinger beskattes som aktieindkomst.
Følgende fonde fik nyt navn i 2024:
| Nyt navn | Tidligere navn |
|---|---|
| Sydinvest Kvalitetsaktier | Sydinvest Bæredygtige Aktier |
| Sydinvest Indeks Danmark | Sydinvest Danmark Indeks |
| Sydinvest Europa Value | Sydinvest Europa Ligevægt & Value |
| Sydinvest Indeks Morningstar Leaders | Sydinvest Morningstar Sust. Leaders Index |
| Sydinvest Indeks Tyskland | Sydinvest Tyskland |
| Sydinvest USA Value | Sydinvest USA Ligevægt & Value |
| Sydinvest Global Value | Sydinvest Verden Ligevægt & Value |
Hvis du vil læse mere om baggrunden for navneændringerne, kan du gøre det her
Overgangsregel fra 2005 vedrørende beholdninger under 136.600 kroner Hvis du har anskaffet dine beviser i Sydinvests aktieafdelinger senest den 31. december 2005, kan du sælge dem skattefrit, hvis værdien af din beholdning af børsnoterede aktier og børsnoterede investerings-beviser den 31. december 2005 var under den såkaldte ”100.000 kroners-grænse” på 136.600 kr. (273.100 kr. for ægtepar). Dette gælder, uanset hvor lang tid du vælger at beholde dem, og uanset hvor stor gevinst, du har på beviserne. Tilsvarende kan du heller ikke modregne tab på aktier i denne beholdning.
Frem til skattereformen i 1993 var alle kursgevinster skattefrie, når man havde ejet sine beviser i mindst tre år. Derfor blev der fra denne dato lavet en overgangsregel. Du kan læse mere om denne overgangsregel på vores hjemmeside sydinvest.dk
Beskatning af udbytte i 2025
Beregn udbytte
I starten af februar 2025 fik du udbetalt udbytter fra dine investeringer i Sydinvest. Du kan allerede nu udfylde dine udbytter på din forskudsopgørelse, og på den måde få et retvisende billede af din skat for 2025. Udbyttebeløbene finder du på udbyttemeddelelserne, som du har fået fra dit pengeinstitut.
Dit pengeinstitut tilbageholder en udbytteskat på 27 % af dit udbytte på dine investeringsbeviser i aktieafdelingerne og blandede afdelinger
Du har ikke nogen fonde med udbytte. Du kan nu afslutte guiden og download PDF med dine indtastede oplysninger.
Udfyld felt 233 på din forskudsopgørelse
Se eksempel
+
Sådan udfylder du dit udbytte på forskudsopgørelsen
Trin 1/2
Log ind på skat.dk, og klik på 'Forskudsopgørelsen'
Trin 2/3
Scroll ned til felt 233 på forskudsopgørelsen og angiv udbytte (brutto).
Trin 3/3
Klik på Beregn for at godkende.
Dine valgte fonde: |
Udbytte | Styk ? | Sum i |
|---|---|---|---|
| Fonde | 2,00 | 0,00 | |
| Formue Obligationer | 1,90 | 0,00 | |
| HøjrenteLande | 2,00 | 0,00 | |
| Korte Obligationer | 3,20 | 0,00 | |
| Mellemlange Obligationer | 2,70 | 0,00 | |
| Virksomhedsobligationer HY | 0,00 | 0,00 | |
| Virksomhedsobligationer IG | 2,70 | 0,00 | |
| Samlet forventet udbytte (før skat): | 0,00 | ||
|
Indsat på din konto:
Der tilbageholdes 27% udbytteskat for aktie- blandede fonde (Sydinvest Formue, dog ikke Sydinvest Formue Obligationer) |
0,00 | ||
Udfyld felt 247 på din forskudsopgørelse
Se eksempel
+
Sådan udfylder du dit udbytte på forskudsopgørelsen
Trin 1/3
Log ind på skat.dk, og klik på 'Forskudsopgørelsen'.
Trin 2/3
Scroll ned til felt 247 på forskudsopgørelsen og angiv dit udbytte (brutto).
Trin 3/3
Klik på Beregn for at godkende.
Dine valgte fonde: |
Udbytte | Styk ? | Sum i |
|---|---|---|---|
| Formue Konservativ | 3,30 | 0,00 | |
| Formue Balanceret | 3,70 | 0,00 | |
| Formue Vækstorienteret | 5,10 | 0,00 | |
| Forvaltning Konservativ | 3,00 | 0,00 | |
| Samlet forventet udbytte (før skat): | 0,00 | ||
|
Indsat på din konto:
Der tilbageholdes 27% udbytteskat for aktie- blandede fonde (Sydinvest Formue, dog ikke Sydinvest Formue Obligationer) |
0,00 | ||
Udfyld felt 501 på din forskudsopgørelse
Se eksempel
+
Sådan udfylder du dit udbytte på forskudsopgørelsen
Trin 1/3
Log ind på skat.dk, og klik på 'Forskudsopgørelsen'.
Trin 2/3
Scroll ned til felt 501 på forskudsopgørelsen og angiv dit udbytte (brutto).
Trin 3/5
Klik på Beregn for at godkende.
Dine valgte fonde: |
Udbytte | Styk ? | Sum i |
|---|---|---|---|
| Europa Trends | 0,00 | 0,00 | |
| Europa Value | 9,20 | 0,00 | |
| Formue Offensiv | 4,00 | 0,00 | |
| Fjernøsten | 0,80 | 0,00 | |
| Forvaltning Vækstorienteret | 5,30 | 0,00 | |
| Globale EM-aktier | 4,30 | 0,00 | |
| Global Value | 8,20 | 0,00 | |
| Kvalitetsaktier | 5,30 | 0,00 | |
| Indeks Danmark | 3,20 | 0,00 | |
| Indeks Globale Aktier Lav Risiko | 2,00 | 0,00 | |
| Indeks Morningstar Leaders | 25,30 | 0,00 | |
| Indeks Tyskland | 5,30 | 0,00 | |
| Megatrends | 11,60 | 0,00 | |
| USA Value | 3,60 | 0,00 | |
| Samlet forventet udbytte (før skat): | 0,00 | ||
|
Indsat på din konto:
Der tilbageholdes 27% udbytteskat for aktie- blandede fonde (Sydinvest Formue, dog ikke Sydinvest Formue Obligationer) |
0,00 | ||
Få svar på dine spørgsmål om udbytte
Herunder har vi samlet de spørgsmål som vi oftest får fra vores kunder.
Udbytter fra udloddende fonde i Sydinvest beskattes som aktieindkomst. For aktieindkomst op til 63.300 kr. (2025) er skattesatsen 27 %, og for beløb derover er den 42 %
Afhængigt af om det er aktiebaserede eller obligationsbaserede fonde, beskattes udbyttet som aktieindkomst eller kapitalindkomst. Dette kan påvirke din skatteprocent og din samlede skat
Hvis du har investeringer i flere forskellige fonde i Sydinvest, skal du sikre dig, at beløbene fordeles på de rigtige felter på forskudsopgørelsen. I oversigten herover har vi fordelt dine fonde på de relevante felter.
Afslut ved at klikke på 'Fortsæt', og få et resumé af guiden som PDF
PDF-filen indeholder dine tal og resultater fra guiden
med det, du skal bruge til din forskudsopgørelse.
Du har afsluttet guiden for forskudsopgørelsen
PDF-filen indeholder dine dine tal og resultater fra guiden
med det, du skal bruge til din forskudsopgørelse.
Tak for din feedback. Vi tager al feedback til efterretning, og arbejder på, at forbedre skatteguiden til gavn for dig og alle andre.
Vælg fonde
Se gevinst og tab
Udbytte
Ansvarsfraskrivelse
Denne skatteguide er udarbejdet af Syd Fund Management A/S. Indholdet af guiden er udtryk for Syd Fund Management A/S’s bedste skøn, vurderinger og forventninger og er bl.a. baseret på informationskilder, som Syd Fund Management A/S finder pålidelige. Skatteguiden er ikke og må ikke opfattes som en opfordring til at handle andele i foreningen.
Hvor skatteguiden oplyser om den skattemæssige behandling af en disposition, er det med forbehold for, at den skattemæssige behandling altid afhænger af den enkelte investors individuelle situation, og at reglerne i øvrigt kan ændre sig fremover. Denne guide må ikke betragtes som og kan navnlig ikke erstatte skatterådgivning. Kontakt en revisor eller Skattestyrelsen, hvis du er i tvivl.
Syd Fund Management A/S påtager sig intet ansvar for ændrede forudsætninger eller eventuelle fejl i materialet – herunder eventuelle fejl i kilder, trykfejl eller beregningsfejl. Syd Fund Management A/S fraskriver sig ethvert ansvar for tab i forbindelse med dispositioner, der er foretaget alene på baggrund af materialet. Det anbefales at søge professionel rådgivning.