Danske Bank får påtale af tilsyn - skal se på området for...

Danske Bank skal revidere sin politik på hvidvask- og terrorfinansieringsområdet. Det har Finanstilsynet slået fast, efter tilsynet var på kontrol hos banken i foråret, oplyser Danske Bank mandag.

Og det er tilsynets vurdering, at "banken ikke får afdækket og vurderet alle bankens konkrete risikofaktorers iboende risiko".

Derfor har Danske Bank fået påbud om at revidere sin risikovurdering, så den både identificerer og vurderer alle relevante risikofaktorer, der er forbundet med forretningsmodellen:

- Banken skal således sikre, at bankens politik på hvidvask- og terrorfinansieringsområdet baserer sig på bankens reviderede risikovurdering. Endvidere skal banken vurdere, om bankens forretningsgange og interne kontroller også skal revideres, skriver Finanstilsynet.

Tilsynet bemærker, at banken allerede forud for inspektionen har arbejdet på at forbedre og systematisere processen for udarbejdelse af bankens risikovurdering samt politik og forretningsgange.

Hos Danske Bank påpeger Monika Wieczorkowska, risikochef, at der er afsat betydelige ressourcer til at forhindre hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme.

- Gennem implementeringen af vores plan for bekæmpelse af økonomisk kriminalitet har vi væsentligt forbedret vores risikovurderingskapacitet. Vi anerkender Finanstilsynets påbud og har allerede taget skridt til yderligere at styrke sammenhængen mellem vores risikovurdering og risikostyring, hvilket senest er blevet demonstreret i vores koncernomspændende risikovurdering af økonomisk kriminalitet for 2025, siger hun i en kommentar til påbuddet.

Monika Wieczorkowska vurderer, at der ikke er huller i bankens risikostyring:

- Vi er fortsat forpligtet til at forbedre vores processer yderligere og løbende gennemgå vores procedurer og kontrolforanstaltninger for at sikre, at de effektivt understøtter vores indsats for at bekæmpe hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme, siger risikochefen.

HVIDVASKSAG I ESTLAND GAV SKRAMMER

Danske Bank kom gennem vridemaskinen i forbindelse med, at der opdaget hvidvask i bankens estiske filial i perioden 2007-2014. En sag hvor banken har erkendt sig skyldig i bedrageri gennem hvidvask i forbindelse med visse transaktioner for udenlandske kunder.

En advokatundersøgelse førte til, at samtlige kunder i filialens non-resident-portefølje blev kategoriseret som "mistænkelige." I alt havde disse kunder overført 1500 mia. kr. gennem filialen i perioden 2007 til 2015.

Sagen udmøntede sig i 2022 i de største bøder nogensinde til en dansk virksomhed, da danske og amerikanske myndigheder samlet gav Danske Bank bøder på 15,3 mia. kr.

.\\˙ MarketWire



Charlotte Mackeprang +45 33 30 80 60 Marketwire, E-mail:[email protected], www.marketwire.dk