Hvad er en aktie?
I korte træk: Formue-fonde spreder risikoen
- Sydinvest Formue investerer i en blanding af obligationer, aktier, investeringsbeviser, EFT’er og alternative investeringer.
- Formue-fonde er en let måde at sprede dine investeringer.
- Investerer du i Sydinvest Formue, behøver du ikke tænke på at omlægge dine investeringer, da de tilpasses løbende af porteføljeteamet.
- Afhængigt af din risikovillighed kan du vælge den formue-fond, der passer bedst til dig: konservativ, balanceret, vækstorienteret eller offensiv.
Sydinvest Formue er fonde, som ikke udelukkende investerer i én aktivklasse som fx aktier eller obligationer. Hos Sydinvest findes ni forskellige Formue-fonde baseret på fem forskellige strategier. I fondene indgår både obligationer, aktier, investeringsbeviser, ETF’er (børshandlede fonde) samt alternative investeringer som fx investeringer i ejendomme.
Med Sydinvest Formue behøver du ikke at tænke på at omlægge dine investeringer. De otte fonde forvaltes aktivt, da porteføljeteamet løbende arbejder med at optimere andelen af aktier og obligationer i forhold til, hvordan man forventer, de finansielle markeder vil udvikle sig.
”Sydinvest Formue er tilpasset fire forskellige typer af investorer”
Porteføljeteamet overvåger investeringerne og sørger løbende for, at der er den optimale sammensætning af aktier og obligationer ud fra vores forventninger og fondenes risikoprofil. På den måde kan du få spredt din opsparing på både aktier og obligationer – indenlands og udenlands – med én enkelt investering.
Henvendt til fem typer af investorer
De blandede fonde er tilpasset fem forskellige typer af investorer baseret på graden af risikovillighed og har forskellige investeringsprofiler: obligationer, konservativ, balanceret, vækstorienteret og offensiv.
Formue Obligationer har udelukkende obligationer. De konservative og balancerede fonde har forholdsvis mange obligationer og få aktier og passer til investorer med lav risikovillighed. De vækstorienterede og offensive fonde har flere aktier og passer til investorer med større risikovillighed.
Stor spredning
Generelt er formuen i de Sydinvest Formue spredt på mange aktier, obligationer og en mindre andel på alternative investeringer. Det er alt sammen med til at øge sikkerheden for, at kursfald på enkelte aktier eller regioner ikke fylder for meget i den samlede portefølje.
Hvad skal du vælge?
Det er altid en god idé at tage en rådgiver med på råd for at finde ud af, hvilke fonde der passer bedst til dig. Forventningerne er, at de fonde, der har flest aktier, vil give de højeste afkast på langt sigt, men på kort sigt kan uro på aktiemarkederne trække afkastene ned i enkelte å̊r.
De fem fondes investeringsrammer
| Fond | Obligationer | Konservativ | Balanceret | Vækstorienteret | Offensiv |
|---|---|---|---|---|---|
| Aktier | 0 % | 0-20 % | 20-50 % | 45-75 % | 60-100 % |
| Obligationer | 100 % | 75-100 % | 50-80 % | 20-55 % | 0-40 % |
| Alternative investeringer | 0 % | 0-10 % | 0-15 % | 0-15 % | 0-15 % |
Skal vi holde dig orienteret?
Så tilmeld dig vores nyhedsbrev og modtag løbende nyt fra investeringsmarkedet.
Tilmeld dig nyhedsbrevet
