Fonde
Basisobligationer
4,13 %
Pr. 11/10/24 16:29
LAV RISIKO
HØJ RISIKO
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
DK0016271042
0,23 %
Profil
Fonden henvender sig primært til fonde, foreninger og legater
Fonden henvender sig primært til fonde, foreninger og legater, der har fordel af renteindtægter frem for kursstigninger. Den typiske investor i Sydinvest Fonde ønsker et stabilt afkast gennem den direkte rente og et højt udbytte.
Hovedparten af beholdningen i Sydinvest Fonde består af danske realkreditobligationer, men indeholder også statsobligationer og en mindre andel virksomhedsobligationer. Den gennemsnitlige varighed i afdelingen skal være mellem 0 og 6 år, og investeringer er typisk spredt på over 100 forskellige værdipapirer.
Hvorfor investere i Fonde?
-
Til fonde, foreninger og legater
Fonden er skræddersyet til fonde, foreninger og legater og optimerer renteafkastet til brug for uddelinger. -
Vi geninvesterer for dig
Du skal ikke tænke på at geninvestere udtrukne obligationer og renter – det sørger vi for. -
Begrænsede kursudsving
Kursudsvingene i afdelingen vil være begrænsede.
Fondens investeringsprofil
Om filosofien bag fonden
Læs mereInvestment profile
The fund invests in listed bonds issued in Danish kroner. The fund is actively managed and has an average duration of between 0 and 6 years. The fund is tailored to foundations, associations and endowments, and invests primarily in bonds with high direct interest to achieve a high annual dividend.
Mød teamet bag
De der forvalter din investering
Læs mere
Nikolaj Fabricius
Chefporteføljemanager
Nikolaj Fabricius har ansvaret for Sydinvests porteføljer af danske obligationer, der henvender sig til danske og internationale detailkunder. I perioden 2008-2015 arbejdede Nikolaj som obligationsanalytiker i Sydbank med stort fokus på dansk realkredit. Før 2008 har han arbejdet med udvikling af formueprognoser til bankens Private Banking kunder, med fokus på optimalt porteføljevalg. Nikolaj er Cand.scient.oecon (matematik-økonom) fra Syddansk Universitet.
Johnny Kuld Sørensen
Seniorporteføljemanager
Johnny Kuld Sørensen har porteføljeansvaret på danske obligationer for mange af Sydbanks største kunder i kapitalforvaltning. Johnny har siden 2007 arbejdet som porteføljemanager med fokus primært på danske obligationer. Først i DiBa og fra 2010 i Alm. Brand. Før 2007 har Johnny arbejdet som analytiker, obligationshandler og porteføljemanager forskellige steder, men med fokus på investering og særligt obligationer siden 2000. Johnny har læst HD Finansiering på CBS.
Det praktiske
Hvilke midler du kan investere med
Læs mereWho can invest in the department?
You can invest both discretionary funds, pension funds and funds from companies in the department. Ask your bank what is best for you.
Afkast (efter omkostninger)
Afkast
Pr. 11/10/24 16:29Afkast i dag -0,03 %
Afkast i sep.: +0,95 %
År til dato +4,13 %
Afkast og kurser pr. 11/10/24 16:29
| Afkast i dag | -0,03 % |
| Afkast ÅTD, % | 4,13 % |
| Salg | 78,42 |
| Køb | 78,66 |
| Indre værdi | 78,54 |
| Formue (mio.) | 313 DKK |
Afkast - Opdateret 01/10/24
| Afkast ÅTD, % | 4,28 % |
| 1 år | 8,89 % |
| 3 år | -1,25 % |
| 5 år | -3,50 % |
| 7 år | -1,67 % |
| 10 år | 1,90 % |
Afkast- og kursudvikling
Kursudvikling på afdelingen
Afdelingen sammenlignes med afdelingens benchmark og bliver vist med det fem år (hvis afdelingen har eksisteret i fem år) Du kan vælge en anden periode via kassen "Periode" eller indtaste en periode i kasserne øverst til højre for grafen.
Hvad er kursudvikling?
Den samlede kursudvikling er et udtryk for afdelingens historiske afkast. Kursudviklingen forudsætter en geninvestering af udbytter i afdelingen. Tallene i tabellen angiver de procentvise ændringer i afdelingens værdi. Kursudviklingen er indekseret. Derfor vil kursudviklingen altid starte i 100. Der er ikke taget højde for skat.
Du kan finde udviklingen af den reelle indre værdi ved at eksportere tallene under grafen ovenfor. Data kan eksporteres til regneark eller du kan få dem vist i en tabel. kursudviklingstabellen opdateres månedligt. Bemærk at historiske afkast ikke er en garanti for fremtidige afkast.
Afkastmodul (inkl. udbytter)
| Optjeningsår | Afkast | Udbytte | Heraf aktieindkomst | Heraf kapitalindkomst | Heraf skattefri | Skattekurs |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2023 | 6,14 % | 2,00 | 0,00 | 2,00 | 0,00 | 77,44 |
| 2022 | -11,46 % | 1,10 | 0,00 | 1,10 | 0,00 | 74,05 |
| 2021 | -1,58 % | 0,90 | 0,00 | 0,90 | 0,00 | 84,42 |
| 2020 | 0,94 % | 0,60 | 0,00 | 0,60 | 0,00 | 86,42 |
| 2019 | 0,09 % | 1,20 | 0,00 | 1,20 | 0,00 | 86,88 |
| 2018 | 0,73 % | 1,80 | 0,00 | 1,80 | 0,00 | 88,60 |
| 2017 | 1,69 % | 2,00 | 0,00 | 2,00 | 0,00 | 89,96 |
| 2016 | 2,45 % | 2,20 | 0,00 | 2,20 | 0,00 | 90,67 |
| 2015 | -0,14 % | 2,30 | 0,00 | 2,30 | 0,00 | 90,76 |
| 2014 | 3,36 % | 2,70 | 0,00 | 2,70 | 0,00 | 93,58 |
| 2013 | 0,82 % | 3,00 | 0,00 | 3,00 | 0,00 | 93,49 |
| 2012 | 3,45 % | 3,25 | 0,00 | 2,42 | 0,83 | 96,10 |
| 2011 | 6,45 % | 4,00 | 0,70 | 3,30 | 0,00 | 96,75 |
| 2010 | 3,69 % | 5,00 | 0,20 | 4,24 | 0,56 | 95,97 |
| 2009 | 6,87 % | 5,00 | 0,00 | 4,76 | 0,24 | 97,46 |
| 2008 | 4,92 % | 4,75 | 0,00 | 4,75 | 0,00 | 95,83 |
| 2007 | 1,51 % | 4,70 | 0,00 | 4,70 | 0,00 | 95,95 |
| 2006 | 1,09 % | 4,70 | 0,00 | 4,70 | 0,00 | 99,19 |
| 2005 | 3,82 % | 4,70 | 0,00 | 4,61 | 0,09 | 102,90 |
| 2004 | 2,07 % | 3,00 | 0,00 | 3,00 | 0,00 | 102,07 |
| Se mere | ||||||
Optjeningsåret
Optjeningsåret er lig regnskabsåret.
Historiske udbytter:
Sydinvest skal jvf. loven om investeringsforeninger udlodde overskuddet i hver afdeling i form af udbytte til investorerne. I tabellerne ses udbytter for frie midler opdelt på indkomsttyper. Årstallene i tabellen angiver, hvilket år udbyttet er optjent. Udbyttet vil automatisk blive tilføjet selvangivelsen fra 2010, men det er stadig dit ansvar at kontrollere tallene på selvangivelsen.
Udbytteudbetaling:
Udbytter fra fx. 2016 udbetales først året efter, altså i 2017. Årsagen hertil er, at regnskabet og dermed udbytterne først skal godkendes på foreningens generalforsamlingen. Generalforsamlingen afholdes normalt hvert år i marts eller april måned.
I perioden fra årsskiftet til generalforsamlingen betyder en "0" eller "-" angivelse, at udbyttet endnu ikke er offentliggjort (for indeværende regnskabsår).
Investering under virksomhedsordningen:
Investerer du under den såkaldte virksomhedsordning, bedes du læse mere under menupunktet Skat.
Seneste udvikling
| Fonde | Afkast i september | År til dato |
|---|---|---|
| Afkast i fonden | 0,95 % | 4,28 % |
Klik for at skifte beløb
Det er kr. blevet til på
10000 kr
Pr. 01-10-2024. Historiske afkast er ingen garanti for fremtidige afkast
Ansvarlighed
Fonden fremmer miljømæssige og sociale forhold ved at anvende eksklusion i investeringsstrategien. Derudover fremmer fonden den
bæredygtige udvikling i samfundet ved delvist at investere i udstedelser, som bidrager positivt til miljømæssig eller social bæredygtig udvikling. Det kan fx ske gennem generelle udstedelser eller udstedelser med en label som grønne eller sociale obligationer.
Ekskluderede lande
Se lande, som er ekskluderet fra vores investeringsunivers her
Beholdning
Beholdning
| 10 største positioner Værdipapirer | Kupon | Land | Valuta | Andel |
|---|---|---|---|---|
| 4.23% DK Skibe 01.01.2026 | 4,23 | Danmark | DKK | 8,12 % |
| 4.02% RD SDRO 01.07.2027 | 4,02 | Danmark | DKK | 6,21 % |
| 5.00% Nykredit SDO 01.10.2043 | 5,00 | Danmark | DKK | 5,26 % |
| 4.00% Nordea SDRO 01.10.2046 | 4,00 | Danmark | DKK | 5,18 % |
| 0.00% RD SDRO 01.10.2040 | 0,00 | Danmark | DKK | 4,36 % |
| Spar Nord Bank A/S 05.12.2025 | 4,41 | Danmark | DKK | 4,17 % |
| 1.50% Nordea SDRO 01.07.2040 | 1,50 | Danmark | DKK | 4,01 % |
| 1.00% DK Skibe 01.01.2027 | 1,00 | Danmark | DKK | 3,11 % |
| 3.00% Nordea SDRO 01.04.2053 | 3,00 | Danmark | DKK | 2,97 % |
| 4.87% DLR 01.07.2026 | 4,46 | Danmark | DKK | 2,91 % |
| Antal værdipapirer i fonden: 111 | ||||
| Vis alle værdipapirer | ||||
Risiko
Lav risiko
Høj risiko
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Typisk lavt afkast
Typisk højt afkast
Risikoskala
Fondens placering på skalaen er bestemt af udsvingene i fondens regnskabsmæssige indre værdi over 5 år. Er fonden ikke 5 år, så anvendes fondens historiske benchmark målt over 5 år.
Fælles risikoskala i hele EU
Risikoskalaen er i midten af 2012 indført hos alle investeringsforeninger i EU. Afdelingernes placering på skalaen er ikke fast. Hvis afkastet begynder at svinge mere eller mindre, kan en afdelings placering skifte plads. Risikoskala går fra 1-7. Afdelingernes placering afhænger af, hvor meget afkastet i afdelingen har svinget de seneste fem år. De mest stabile investeringer får påklistret et 1-tal, mens 7 indikerer, at vi her taler om investeringer med store afkastudsving. Afdelingernes placering på skalaen er ikke fast. Hvis afkastet begynder at svinge mere eller mindre, vil afdelingen skifte position på risikoskalaen.
Hvad kan du bruge risikoskalaen til?
Risikoskalaen kan hjælpe dig med at vælge de rigtige afdelinger til lige præcis din risikoprofil. Mange taler imidlertid om lav, middel eller høj risiko. Men det, der er en middel risiko for én investor, kan være høj risiko for en anden. En investeringsrådgiver kan hjælpe dig med at finde frem til din risikoprofil.
Generelt om risiko
Risiko i forbindelse med investeringsbeviser i en afdeling handler om, hvor store kursudsving du kan opleve, mens du ejer investeringsbeviserne både på kort og lang sigt - og dermed hvor store gevinster og tab, du kan opleve på kort eller lang sigt. Hvad enten du investerer i aktier eller obligationer, er det sandsynligt, at du vil opleve udsving i kursen. Størrelsen af udsvingene afhænger af, hvilke afdelinger du vælger at investere i.
Historiske afkastudsving p.a.
Figuren viser henholdsvis det laveste og højeste historiske afkast p.a. i afdelingen målt over perioder på 1, 3 og 5 år. Beregningerne tager udgangspunkt i indre værdier ultimo hver måned og dækker en periode på 10 år, hvis afdelingen har eksisteret så længe.
Har afdelingen eksisteret i mindre end 10 år, viser figuren afkastudsvingene i den periode, som afdelingen har eksisteret.
Varighedsfordeling
Obligationer fordelt på udsteder
| Obligationer fordelt på udsteder | Andel |
|---|---|
| Realkreditobligationer | 85,99 % |
| Statsobligationer | 4,12 % |
| 100% statsejet virksomhedsobligationer | 0,00 % |
| Virksomhedsobligationer | 9,65 % |
| Kontant | 0,24 % |
Se mere
Se mindre
Omkostninger
Omkostninger
| Omkostninger | Løbende omk. | Transaktionsomk. | Indtrædelse | Udtrædelse |
|---|---|---|---|---|
| Fonde | 0,23 % | 0,04 % | 0,15 % | 0,15 % |
Tallene opdateres i løbet af året og kan derfor være forskellige fra de tal du finder i fx årsregnskabet.
I tilfælde af ekstraordinære situationer hvor spreads og andre omkostninger i forbindelse med handel ændres væsentligt, kan indløsningsomkostningerne afvige betydeligt fra det, der er angivet i foreningens prospekt.
Adm. omkostninger
Her vises ”Løbende omkostninger” fra Central Investorinformation. ”Løbende omkostninger” er et udtryk for de forventede omkostninger i fonden / andelsklassen angivet i procent af den gennemsnitlige formue. Alle omkostninger, som er født af fonden / andelsklassen fx omkostninger til bestyrelsen, administration, revision, tilsyn, markedsføring, rådgivning og depotselskab indgår i ”Løbende omkostninger”.
Årlig Omkostning i Procent (ÅOP)
ÅOP kan bruges til at sammenligne de forventede samlede omkostninger ved at spare op i forening. Nøgletallet sikrer de investorer, der ejer investeringsbeviser, adgang til sammenlignelige statistikker og giver dermed adgang til at sammenligne omkostninger på tværs af de danske investeringsforeninger. ÅOP er det mest komplette omkostningsnøgletal for investeringsbeviser, der findes på markedet. Det nye nøgletal samler alle omkostningskomponenter i ét. Investors tidshorisont er fastsat til syv år.
Indtrædelse (tidligere emissionstillæg)
Emissionstillæg er de maksimale omkostninger, der er forbundet med at udstede nye investeringsbeviser i en fonden. I emissionstillægget indgår handelsomkostninger til indkøb af værdipapirer og formidlingsprovision til samarbejdspartnere. Som udgangspunkt er emissionstillæget lavere på danske aktier og obligationer, end de er på udenlandske aktier og obligationer.
Udtrædelse (tidligere indløsningsfradrag)
Indløsningsfradrag er de omkostninger, der er forbundet med at indløse investeringsbeviser i en fonden. Indløsningsfradraget bliver brugt til handelsomkostninger ved salg af værdipapirer. Som udgangspunkt er indløsningsfradraget lavere på danske aktier og obligationer, end de er på udenlandske aktier og obligationer.
Dokumenter
Nøgletal
Nøgletal pr. 30/9-24
| ISIN | DK0016271042 |
| Fondskode | 1627104 |
| Introduktionsdato | 20.04.2004 |
| Benchmark | |
| Børsnoteret | Ja |
| Udbyttebetalende | Ja |
| Generalforsamlingsdato | 22.03.2024 |
| Investeringshorisont | Min. 3 år |
| Porteføljemanager | Nikolaj Fabricius |
| Valuta | DKK |
| Løbende omkostninger | 0,23 % |
| Transaktionsomk. | 0,04 % |
| Andelsklasse formue(mio) | 313 DKK |
| Stykstørrelse | 100 |
| Skattekurs ultimo 2023 | 77,44 DKK |
| Indre værdi september 2024 | 78,66 |
| Skattekurs 19. maj 1993 | - |
| Antal værdipapirer i fonden | 111 |
| Indkomsttype | Kapitalindkomst |
| Beskatning | Realisationsbeskattet |
| Udbytte (regnskab 2023) | 2,00 |
| Afkast i år (ultimo mdr.) | 4,28 % |
| Standardafvigelse 1 år (pr. 31/7-24) | 2,92 |
| Standardafvigelse 3 år (pr. 31/7-24) | 5,26 |
| Sharpe Ratio (3 år) (pr. 31/7-24) | -0,69 |
| Effektiv rente | 3,07 % |
| Horisontafkast (1år) | 3,42 % |
| Gennemsnitlig varighed | 3,34 |