Forvaltning Konservativ
Blandede fonde til midler i en forvaltningsafdeling
3,13 %
Pr. 24/06/26 16:32
LAV RISIKO
HØJ RISIKO
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
DK0061669702
0,91 %
Profil
Sydinvest Forvaltning er en familie af investeringsprodukter, der er skræddersyet til midler i en forvaltningsafdeling. De forvaltede fonde henvender sig til investorer der ønsker formuen forvaltet uden at skulle følge med hele tiden, og som samtidigt ønsker at investere med afsæt i anbringelsesbekendtgørelsen. Fonden har den største andel af obligationer og mindste andel af aktier blandt de blandede fonde til forvaltning. Investerer du i Sydinvest Forvaltning, investerer du i en stærk konstruktion af nøje udvalgte aktier, obligationer og alternativer, som fx guld og ejendomme.
Hvorfor investere i Forvaltning Konservativ?
-
Til midler i en forvaltningsafdeling
De forvaltede fonde henvender sig til investorer der ønsker formuen forvaltet uden at skulle følge med hele tiden. -
Største andel af obligationer
Fonden har den største andel af obligationer og mindste andel af aktier blandt de blandede fonde til forvaltning.
Fondens investeringsprofil
Om filosofien bag fonden
Læs mereInvesteringsprofil
Fonden investerer i aktier, obligationer og afdelinger i danske investeringsforeninger og de såkaldte ETF’er (udenlandske investerings- eller indeksfonde). Fondens forventede fordeling er 80 % i obligationer, 15 % i aktier og 5% i alternativer. Aktier kan maksimalt udgøre 20 % af fonden. Fonden har i gennemsnit 30 % risikoaktiver.
Mød teamet bag
De der forvalter din investering
Læs mere
Anders Lorentzen
Seniorporteføljemanager
Anders har arbejdet med kapitalforvaltning siden 2001, og blev ansat hos Sydbank 1. august 2016. Før dette har han været ansat i Nordea, DiBa Bank og Carnegie Investment Bank, hvor han har arbejdet med forvaltning af blandede porteføljer og aktieforvaltning af globale og nordiske aktier. Anders har ansvaret for aktiedelen i SIP-porteføljerne, herunder den globale enkeltaktie portefølje samt allokering mellem regioner og brancher via ETF produkter og investeringsforeninger. Anders har en bankfaglig baggrund samt en HD i Finansiering fra Handelshøjskolen i Århus.
Jan Hovmand-Olsen
Seniorporteføljemanager
Jan er seniorporteføljemanager i Sydbank Kapitalforvaltning, hvor han siden 2009 har forvaltet porteføljemandater. Inden da har han bl.a. været ansat som makroøkonom i Sydbank. Jan er uddannet cand.oecon. fra Aarhus Universitet i 2004.
Bjørn Schwarz.
Chefporteføljemanager
Bjørn Schwarz er uddannet cand.negot. fra Syddansk Universitet i Odense fra 1997. Gennem sin karriere har han arbejdet som aktieanalytiker på danske og udenlandske aktier, haft ansvaret for Sydbanks aktieanalyseafdeling gennem mere end 10 år og arbejdet som investeringsstrateg i en lang årrække. Siden 2018 har Bjørn været tilknyttet teamet som seniorporteføljemanager af Sydbanks og Sydinvests porteføljeplejeløsninger. Fra 2022 har Bjørn som chefporteføljemanager haft det overordnede ansvar for porteføljeplejeløsninger og de investeringsstrategier, som løsningerne forvaltes efter.
Det praktiske
Hvilke midler du kan investere med
Læs mereHvem kan investere i fonden?
Fonden henvender sig til midler i en forvaltningsafdeling, men kan også benyttes af personer med frie midler.
Fonden er udbyttebetalende
Fonden er udbyttebetalende og udbetaler udbytte én gang årligt
Afkast (efter omkostninger)
Afkast
Pr. 24/06/26 16:32Afkast i dag +0,17 %
Afkast i maj: +1,80 %
År til dato +3,13 %
Afkast og kurser pr. 24/06/26 16:32
| Afkast og kurser | |
|---|---|
| Afkast i dag | 0,17 % |
| Afkast ÅTD, % | 3,13 % |
| Udtrædelse | 102,40 |
| Indtrædelse | 102,80 |
| Indre værdi | 102,61 |
| Formue (mio.) | 372 DKK |
Afkast - Opdateret 01/06/26
| Afkast ÅTD, % | 2,47 % |
| 1 år | 5,92 % |
| 3 år | 19,36 % |
| 5 år | - |
| 7 år | - |
| 10 år | - |
Seneste udvikling
| Afkast i maj | År til dato | |
|---|---|---|
| Afkast i fonden | 1,80 % | 2,47 % |
| Afkast i fondens benchmark | 1,43 % | 2,28 % |
Afkastmodul (inkl. udbytter)
| Optjeningsår | Afkast | Udbytte | Heraf aktieindkomst | Heraf kapitalindkomst | Skattekurs |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025 | 3,38 % | 2,90 | 0,00 | 2,90 | 102,38 |
| 2024 | 7,31 % | 2,60 | 0,00 | 2,60 | 101,62 |
| 2023 | 6,92 % | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 94,70 |
| 2022 | -11,85 % | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 88,57 |
| 2021 | 0,89 % | 0,40 | 0,00 | 0,40 | 100,88 |
Optjeningsåret
Optjeningsåret er lig regnskabsåret.
Historiske udbytter:
Sydinvest skal jvf. loven om investeringsforeninger udlodde overskuddet i hver afdeling i form af udbytte til investorerne. I tabellerne ses udbytter for frie midler opdelt på indkomsttyper. Årstallene i tabellen angiver, hvilket år udbyttet er optjent. Udbyttet vil automatisk blive tilføjet selvangivelsen fra 2010, men det er stadig dit ansvar at kontrollere tallene på selvangivelsen.
Udbytteudbetaling:
Udbytter fra fx. 2016 udbetales først året efter, altså i 2017. Årsagen hertil er, at regnskabet og dermed udbytterne først skal godkendes på foreningens generalforsamlingen. Generalforsamlingen afholdes normalt hvert år i marts eller april måned.
I perioden fra årsskiftet til generalforsamlingen betyder en "0" eller "-" angivelse, at udbyttet endnu ikke er offentliggjort (for indeværende regnskabsår).
Investering under virksomhedsordningen:
Investerer du under den såkaldte virksomhedsordning, bedes du læse mere under menupunktet Skat.
Ansvarlighed
Forhold vedrørende miljø, sociale forhold og god selskabsledelse indgår i udvælgelsen af enkeltselskaber og obligationsudstedelser til og i sammensætningen af fondens investeringer. Det sker bl.a. ved at anvende både eksklusion og aktivt ejerskab i sammensætningen af aktieinvesteringerne. Obligationsinvesteringerne anvender ligeledes eksklusion og kan fx fremme miljø- og miljømæssige forhold gennem investering i udstedelser med en label som grønne eller sociale obligationer.
Beholdning
Beholdning
| 10 største positioner Værdipapirer | Andel |
|---|---|
| Sydinvest Mellemlange Obligationer W DKK d | 17,86 % |
| Sydinvest Fonde | 15,07 % |
| Sydinvest Korte Obligationer W DKK d | 12,04 % |
| Sydinvest Virksomhedsobl. IG Screened W DKK dh | 7,34 % |
| 4.00% Nykredit SDO 01.10.2056 | 4,86 % |
| Sydinvest HøjrenteLande HC Udb W | 4,81 % |
| Bankinvest BIX Akt ESG Universal KL | 4,37 % |
| Sydinvest Virksomhedsobl. HY Screened W DKK dh | 4,05 % |
| 4.00% Nykredit SDO 01.10.2056 | 3,83 % |
| Bankinvest BIX USA Aktier ESG Universal W | 3,23 % |
| Antal værdipapirer i fonden: 39 | |
| Vis alle værdipapirer | |
Aktivfordeling
| 16,22 % | |
|---|---|
| Øvr. aktiebaserede inv. foreninger | 16,22 % |
| 0,71 % | |
| Alternativ inv. | 0,71 % |
| 82,87 % | |
| Danske stats- og realkreditobl. | 65,73 % |
| Virksomhedsobl. IG | 8,29 % |
| Emerging Markets obl. | 4,81 % |
| Virksomhedsobl. HY | 4,05 % |
| 0,20 % | |
| Kontant | 0,20 % |
| I alt | 100,00 % |
Risiko
Lav risiko
Høj risiko
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Typisk lavt afkast
Typisk højt afkast
Risikoskala
Risikoindikatoren angiver fondens risikoniveau i forhold til andre produkter. Klassificeringen kan ændre sig og er ikke nødvendigvis en pålidelig indikator for den fremtidige risikoprofil.
Fælles risikoskala i hele EU
Risikoskalaen er i midten af 2012 indført hos alle investeringsforeninger i EU. Afdelingernes placering på skalaen er ikke fast. Hvis afkastet begynder at svinge mere eller mindre, kan en afdelings placering skifte plads. Risikoskala går fra 1-7. Afdelingernes placering afhænger af, hvor meget afkastet i afdelingen har svinget de seneste fem år. De mest stabile investeringer får påklistret et 1-tal, mens 7 indikerer, at vi her taler om investeringer med store afkastudsving. Afdelingernes placering på skalaen er ikke fast. Hvis afkastet begynder at svinge mere eller mindre, vil afdelingen skifte position på risikoskalaen.
Hvad kan du bruge risikoskalaen til?
Risikoskalaen kan hjælpe dig med at vælge de rigtige afdelinger til lige præcis din risikoprofil. Mange taler imidlertid om lav, middel eller høj risiko. Men det, der er en middel risiko for én investor, kan være høj risiko for en anden. En investeringsrådgiver kan hjælpe dig med at finde frem til din risikoprofil.
Generelt om risiko
Risiko i forbindelse med investeringsbeviser i en afdeling handler om, hvor store kursudsving du kan opleve, mens du ejer investeringsbeviserne både på kort og lang sigt - og dermed hvor store gevinster og tab, du kan opleve på kort eller lang sigt. Hvad enten du investerer i aktier eller obligationer, er det sandsynligt, at du vil opleve udsving i kursen. Størrelsen af udsvingene afhænger af, hvilke afdelinger du vælger at investere i.
Omkostninger
Omkostninger
| Omkostninger | Løbende omk. | Transaktionsomk. | Indtrædelse | Udtrædelse |
|---|---|---|---|---|
| Forvaltning Konservativ | 0,91 % | 0,21 % | 0,20 % | 0,20 % |
Tallene opdateres i løbet af året og kan derfor være forskellige fra de tal du finder i fx årsregnskabet. I tilfælde af ekstraordinære situationer hvor spreads og andre omkostninger i forbindelse med handel ændres væsentligt, kan indløsningsomkostningerne afvige betydeligt fra det, der er angivet i foreningens prospekt.
Adm. omkostninger
Her vises ”Løbende omkostninger” fra Central Investorinformation. ”Løbende omkostninger” er et udtryk for de forventede omkostninger i fonden / andelsklassen angivet i procent af den gennemsnitlige formue. Alle omkostninger, som er født af fonden / andelsklassen fx omkostninger til bestyrelsen, administration, revision, tilsyn, markedsføring, rådgivning og depotselskab indgår i ”Løbende omkostninger”.
Indtrædelse (tidligere emissionstillæg)
Emissionstillæg er de maksimale omkostninger, der er forbundet med at udstede nye investeringsbeviser i en fonden. I emissionstillægget indgår handelsomkostninger til indkøb af værdipapirer og formidlingsprovision til samarbejdspartnere. Som udgangspunkt er emissionstillæget lavere på danske aktier og obligationer, end de er på udenlandske aktier og obligationer.
Udtrædelse (tidligere indløsningsfradrag)
Indløsningsfradrag er de omkostninger, der er forbundet med at indløse investeringsbeviser i en fonden. Indløsningsfradraget bliver brugt til handelsomkostninger ved salg af værdipapirer. Som udgangspunkt er indløsningsfradraget lavere på danske aktier og obligationer, end de er på udenlandske aktier og obligationer.
Transaktionsomkostninger
Transaktionsomkostninger dækker foreningens forventede udgifter ved at handle værdipapirer. Transaktionsomkostningerne indeholder de faktiske handelsomkostninger fx kurtage og børsafgifter, men også en estimeret omkostning, der fremkommer som forskellen mellem den pris et aktiv fastsættes til umiddelbart efter handlen og den faktiske handelspris. Det er kun transaktionsomkostninger ved den løbende drift, der indgår. Omkostninger ved foreningens køb eller salg af værdipapirer, når investorer indtræder i eller udtræder af foreningen, indgår ikke.
Dokumenter
Nøgletal
Nøgletal pr. 31/5-26
| ISIN | DK0061669702 |
| Fondskode | 6166970 |
| Introduktionsdato | 15.09.2021 |
| Benchmark | se benchmark |
| Børsnoteret | Ja |
| Udbyttebetalende | Ja |
| Generalforsamlingsdato | 24.03.2026 |
| Investeringshorisont | Min. 3 år |
| Porteføljemanager | A. Lorentzen & J. Hovmand-Olsen |
| Valuta | DKK |
| Løbende omkostninger | 0,91 % |
| Transaktionsomk. | 0,21 % |
| Andelsklasse formue(mio) | 365 DKK |
| Stykstørrelse | 100 |
| Skattekurs ultimo 2023 | 102,38 DKK |
| Indre værdi maj 2026 | 101,95 |
| Skattekurs 19. maj 1993 | - |
| Antal værdipapirer i fonden | 38 |
| Indkomsttype | Kapitalindkomst |
| Beskatning | Realisationsbeskattet |
| Udbytte (regnskab 2024) | 2,90 |
| Afkast i år (ultimo mdr.) | 2,47 % |
| Standardafvigelse 1 år (pr. 29/5-26) | 3,97 |
| Standardafvigelse 3 år (pr. 29/5-26) | 3,42 |
| Sharpe Ratio (3 år) (pr. 29/5-26) | 0,90 |
Månedskommentar: Sydinvest Formue - opdateret 3/6/26
Til trods for at der ikke er udsigt til en løsning på Iran- konflikten på den korte bane, fastholder markederne i den grad troen på, at der vil komme en løsning, så olien igen kan flyde gennem Hormuz-strædet og de efterhånden lidt lave oliereserver rundt omkring igen kan fyldes op. Derimod har markederne i den grad fokus rettet på den meget positive regnskabssæson, som har givet et klart billede af, at virksomhedernes indtjening er historisk høj. Desuden har AI-temaet været meget dominerende, og vi har set store afkast til AI-relaterede selskaber særligt inden for halvledersegmentet.Bjørn Schwarz
ChefporteføljemanagerLæs mere