Formue Obligationer
Sydinvest Formue
3,32 %
Pr. 13/09/24 14:08
LAV RISIKO
HØJ RISIKO
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
DK0061806981
0,68 %
Profil
| Ændringer pr. 3. juni 2024 | |
| Fonden har skiftet navn. Samtidig er der sket en ændring i strategien, og fondens benchmark er blevet udskiftet. Få mere information her |
|
Fonden er velegnet til investorer med ønske om lav risiko og investering for frie midler.
Fonden investerer i børsnoterede obligationer og afdelinger i danske investeringsforeninger samt ETF’er (udenlandske investerings- eller indeksfonde). Afdelingen er aktivt forvaltet og kan have en varighed, som kan afvige med op til to år i forhold til varigheden på afdelingens benchmark. Fonden investerer i obligationer udstedt af stater, realkreditinstitutter og virksomheder.
Fonden har som udgangspunkt en fordeling på 60 % danske stats- og realkreditobligationer, 20 % virksomhedsobligationer IG, 10 % virksomhedsobligationer HY, og 10 % i obligationer fra Emerging Markets.
Fonden er udbyttebetalende og udbetaler normalt udbytte én gang årligt.
Kendetegn for fonden
- Fonden investerer udelukkende i globale obligationer, fordelt på danske stats- og realkreditobligationer, globale virksomhedsobligationer og obligationer udstedt af højrentelande i Østeuropa, Asien, Latinamerika, Afrika og Mellemøsten.
- Fonden kan investere op til 100% af formuen i andele i andre foreninger, afdelinger eller investeringsinstitutter.
- Kursen på fonden kan både stige og falde. For at undgå for store kursudsving vil fonden have stor risikospredning.
- Fondens afkast kan blive påvirket af udviklingen i valutakurser.
Hvorfor investere i Formue Obligationer?
-
Til dig der ønsker en lav risiko
-
Automatisk spredning
Fondens investeringsprofil
Om filosofien bag fonden
Læs mereInvesteringsprofil
Fonden investerer i børsnoterede obligationer og afdelinger i danske investeringsforeninger samt ETF’er (udenlandske investerings- eller indeksfonde). Afdelingen er aktivt forvaltet og kan have en varighed, som kan afvige med op til to år i forhold til varigheden på afdelingens benchmark. Fonden investerer i obligationer udstedt af stater, realkreditinstitutter og virksomheder.
Mød teamet bag
De der forvalter din investering
Læs mere
Bjørn Schwarz.
Chefporteføljemanager
Bjørn Schwarz er uddannet cand.negot. fra Syddansk Universitet i Odense fra 1997. Gennem sin karriere har han arbejdet som aktieanalytiker på danske og udenlandske aktier, haft ansvaret for Sydbanks aktieanalyseafdeling gennem mere end 10 år og arbejdet som investeringsstrateg i en lang årrække. Siden 2018 har Bjørn været tilknyttet teamet som seniorporteføljemanager af Sydbanks og Sydinvests porteføljeplejeløsninger. Fra 2022 har Bjørn som chefporteføljemanager haft det overordnede ansvar for porteføljeplejeløsninger og de investeringsstrategier, som løsningerne forvaltes efter.
Anders Lorentzen
Seniorporteføljemanager
Anders har arbejdet med kapitalforvaltning siden 2001, og blev ansat hos Sydbank 1. august 2016. Før dette har han været ansat i Nordea, DiBa Bank og Carnegie Investment Bank, hvor han har arbejdet med forvaltning af blandede porteføljer og aktieforvaltning af globale og nordiske aktier. Anders har ansvaret for aktiedelen i SIP-porteføljerne, herunder den globale enkeltaktie portefølje samt allokering mellem regioner og brancher via ETF produkter og investeringsforeninger. Anders har en bankfaglig baggrund samt en HD i Finansiering fra Handelshøjskolen i Århus.
Jan Hovmand-Olsen
Seniorporteføljemanager
Jan er seniorporteføljemanager i Sydbank Kapitalforvaltning, hvor han siden 2009 har forvaltet porteføljemandater. Inden da har han bl.a. været ansat som makroøkonom i Sydbank. Jan er uddannet cand.oecon. fra Aarhus Universitet i 2004.
Jørn Jeppesen
Seniorporteføljemanager
Jørn er seniorporteføljemanager i Sydbank Kapitalforvaltning, hvor han siden 2016 har været en del af det team, der forvalter de blandede porteføljer. Før det har Jørn været investeringschef i Sydinvest i 25 år. Jørn er uddannet cand. merc. fra Handelshøjskolen i Aarhus.
Matias Pape Granvig
Porteføljemanager
Matias har arbejdet med investering i Sydbank siden 2016, hvoraf han siden 2022 har siddet i Kapitalforvaltning i teamet som er ansvarlig for de blandede porteføljer. Med kvantitative kompetencer indenfor data-analyse er Matias’ primære ansvar at udvælge, håndtere og overvåge de underliggende ETF produkter og investeringsforeninger som vi investerer i, på vores aktieside. Matias er bankuddannet og har en HD i finansiering fra Aarhus Universitet.
Det praktiske
Hvilke midler du kan investere med
Læs mereHvem kan investere i fonden?
Både personer med frie midler og pensionsmidler samt selskaber kan investere i fonden.
Afkast (efter omkostninger)
Afkast
Pr. 13/09/24 14:08Afkast i dag +0,07 %
Afkast i aug.: +0,65 %
År til dato +3,32 %
Afkast og kurser pr. 13/09/24 14:08
| Afkast i dag | 0,07 % |
| Afkast ÅTD, % | 3,32 % |
| Salg | 104,55 |
| Køb | 105,20 |
| Indre værdi | 104,88 |
| Formue (mio.) | 126 DKK |
Afkast - Opdateret 01/09/24
| Afkast ÅTD, % | 2,73 % |
| 1 år | 7,23 % |
| 3 år | - |
| 5 år | - |
| 7 år | - |
| 10 år | - |
Afkast- og kursudvikling
Seneste udvikling
| Formue Obligationer | Afkast i august | År til dato |
|---|---|---|
| Afkast i fonden | 0,65 % | 2,73 % |
| Afkast i fondens benchmark | 0,59 % | 2,47 % |
Afkastmodul (inkl. udbytter)
| Optjeningsår | Afkast | Udbytte | Heraf aktieindkomst | Heraf kapitalindkomst | Heraf skattefri | Skattekurs |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2023 | 7,29 % | 0,50 | 0,00 | 0,50 | 0,00 | 102,02 |
| 2022 | -4,92 % | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 95,08 |
Ansvarlighed
Fonden fremmer miljømæssige og sociale forhold ved at anvende eksklusion i investeringsstrategien. Derudover fremmer fonden den
bæredygtige udvikling i samfundet ved delvist at investere i udstedelser, som bidrager positivt til miljømæssig eller social bæredygtig udvikling. Det kan fx ske gennem generelle udstedelser eller udstedelser med en label som grønne eller sociale obligationer.
Ekskluderede lande
Se lande, som er ekskluderet fra vores investeringsunivers her
Beholdning
Beholdning
| 10 største positioner Værdipapirer | Andel |
|---|---|
| Sydinvest Virksomhedsobl. IG Screened W DKK dh | 18,89 % |
| Sydinvest Mellemlange Obligationer W DKK d | 14,94 % |
| Sydinvest Mellemlange Obligationer PM | 14,88 % |
| Sydinvest Korte Obligationer W DKK d | 14,86 % |
| Sydinvest Korte Obligationer PM | 14,84 % |
| Sydinvest HøjrenteLande HC Udb W | 10,04 % |
| Sydinvest Virksomhedsobl. HY Screened W DKK dh | 9,95 % |
| Sydinvest Virksomhedsobligationer IG W DKK d h | 0,93 % |
| Kontanter og Diverse | 0,67 % |
| Antal værdipapirer i fonden: 10 | |
| Vis alle værdipapirer | |
Risiko
Lav risiko
Høj risiko
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Typisk lavt afkast
Typisk højt afkast
Risikoskala
Fondens placering på skalaen er bestemt af udsvingene i fondens regnskabsmæssige indre værdi over 5 år. Er fonden ikke 5 år, så anvendes fondens historiske benchmark målt over 5 år.
Fælles risikoskala i hele EU
Risikoskalaen er i midten af 2012 indført hos alle investeringsforeninger i EU. Afdelingernes placering på skalaen er ikke fast. Hvis afkastet begynder at svinge mere eller mindre, kan en afdelings placering skifte plads. Risikoskala går fra 1-7. Afdelingernes placering afhænger af, hvor meget afkastet i afdelingen har svinget de seneste fem år. De mest stabile investeringer får påklistret et 1-tal, mens 7 indikerer, at vi her taler om investeringer med store afkastudsving. Afdelingernes placering på skalaen er ikke fast. Hvis afkastet begynder at svinge mere eller mindre, vil afdelingen skifte position på risikoskalaen.
Hvad kan du bruge risikoskalaen til?
Risikoskalaen kan hjælpe dig med at vælge de rigtige afdelinger til lige præcis din risikoprofil. Mange taler imidlertid om lav, middel eller høj risiko. Men det, der er en middel risiko for én investor, kan være høj risiko for en anden. En investeringsrådgiver kan hjælpe dig med at finde frem til din risikoprofil.
Generelt om risiko
Risiko i forbindelse med investeringsbeviser i en afdeling handler om, hvor store kursudsving du kan opleve, mens du ejer investeringsbeviserne både på kort og lang sigt - og dermed hvor store gevinster og tab, du kan opleve på kort eller lang sigt. Hvad enten du investerer i aktier eller obligationer, er det sandsynligt, at du vil opleve udsving i kursen. Størrelsen af udsvingene afhænger af, hvilke afdelinger du vælger at investere i.
Obligationer fordelt på udsteder
| Obligationer fordelt på udsteder | Andel |
|---|---|
| Realkreditobligationer | 0,00 % |
| Statsobligationer | 0,00 % |
| 100% statsejet virksomhedsobligationer | 0,00 % |
| Virksomhedsobligationer | 0,00 % |
| Kontant | 0,67 % |
Omkostninger
Omkostninger
| Omkostninger | Løbende omk. | Transaktionsomk. | Indtrædelse | Udtrædelse |
|---|---|---|---|---|
| Formue Obligationer | 0,68 % | 0,17 % | 0,30 % | 0,30 % |
Tallene opdateres i løbet af året og kan derfor være forskellige fra de tal du finder i fx årsregnskabet.
I tilfælde af ekstraordinære situationer hvor spreads og andre omkostninger i forbindelse med handel ændres væsentligt, kan indløsningsomkostningerne afvige betydeligt fra det, der er angivet i foreningens prospekt.
Adm. omkostninger
Her vises ”Løbende omkostninger” fra Central Investorinformation. ”Løbende omkostninger” er et udtryk for de forventede omkostninger i fonden / andelsklassen angivet i procent af den gennemsnitlige formue. Alle omkostninger, som er født af fonden / andelsklassen fx omkostninger til bestyrelsen, administration, revision, tilsyn, markedsføring, rådgivning og depotselskab indgår i ”Løbende omkostninger”.
Årlig Omkostning i Procent (ÅOP)
ÅOP kan bruges til at sammenligne de forventede samlede omkostninger ved at spare op i forening. Nøgletallet sikrer de investorer, der ejer investeringsbeviser, adgang til sammenlignelige statistikker og giver dermed adgang til at sammenligne omkostninger på tværs af de danske investeringsforeninger. ÅOP er det mest komplette omkostningsnøgletal for investeringsbeviser, der findes på markedet. Det nye nøgletal samler alle omkostningskomponenter i ét. Investors tidshorisont er fastsat til syv år.
Indtrædelse (tidligere emissionstillæg)
Emissionstillæg er de maksimale omkostninger, der er forbundet med at udstede nye investeringsbeviser i en fonden. I emissionstillægget indgår handelsomkostninger til indkøb af værdipapirer og formidlingsprovision til samarbejdspartnere. Som udgangspunkt er emissionstillæget lavere på danske aktier og obligationer, end de er på udenlandske aktier og obligationer.
Udtrædelse (tidligere indløsningsfradrag)
Indløsningsfradrag er de omkostninger, der er forbundet med at indløse investeringsbeviser i en fonden. Indløsningsfradraget bliver brugt til handelsomkostninger ved salg af værdipapirer. Som udgangspunkt er indløsningsfradraget lavere på danske aktier og obligationer, end de er på udenlandske aktier og obligationer.
Dokumenter
Nøgletal
Nøgletal pr. 31/8-24
| ISIN | DK0061806981 |
| Fondskode | 6180698 |
| Introduktionsdato | 16.08.2022 |
| Benchmark | se benchmark |
| Børsnoteret | Ja |
| Udbyttebetalende | Ja |
| Generalforsamlingsdato | 22.03.2024 |
| Investeringshorisont | Min. 3 år |
| Porteføljemanager | Sydbank Kapitalforvaltning |
| Valuta | DKK |
| Løbende omkostninger | 0,68 % |
| Transaktionsomk. | 0,17 % |
| Andelsklasse formue(mio) | 124 DKK |
| Formue i fonden (mio) | 230 DKK |
| Stykstørrelse | 100 |
| Skattekurs ultimo 2023 | 102,02 DKK |
| Indre værdi august 2024 | 104,29 |
| Skattekurs 19. maj 1993 | - |
| Antal værdipapirer i fonden | 9 |
| Indkomsttype | Kapitalindkomst |
| Beskatning | Realisationsbeskattet |
| Udbytte (regnskab 2022) | 0,50 |
| Afkast i år (ultimo mdr.) | 2,73 % |
| Standardafvigelse 1 år (pr. 31/7-24) | 3,95 |
| Standardafvigelse 3 år (pr. 31/7-24) | - |
| Sharpe Ratio (3 år) (pr. 31/7-24) | - |
| Horisontafkast (1år) | 4,25 % |
Månedskommentar: Sydinvest Formue - opdateret 2/9/24
I begyndelsen af august blev investorerne nervøse for, at amerikansk økonomi var på vej mod en større afmatning, da der kom en forholdsvis svag arbejdsmarkedsrapport for juli. Siden har aktiemarkederne rettet sig igen.Bjørn Schwarz
ChefporteføljemanagerLæs mere