Formue Balanceret
Sydinvest Formue
-2,62 %
Pr. 09/05/25 09:26
LAV RISIKO
HØJ RISIKO
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
DK0060749364
1,17 %
Profil
Vil du gerne have mulighed for et lidt højere afkast og en lav til mellem risiko, er Formue Balanceret det rigtige valg for dig i vores palette af blandede fonde. Fonden har stadig størst fokus på obligationer, men der er større plads til aktier end i Formue Konservativ.
Sydinvest Formue er en familie af investeringsprodukter, der er skræddersyet til dig, der gerne vil have forvaltet din formue uden at skulle følge med hele tiden. Det er let at finde en fond, der passer til dine behov og dit temperament. Du kan nemlig vælge mellem 4 fonde med forskellige risikoprofiler.
Investerer du i Sydinvest Formue, investerer du i en stærk konstruktion af nøje udvalgte aktier, obligationer og alternativer, som fx guld og ejendomme.
Hvorfor investere i Formue Balanceret?
-
Fokus på obligationer - plads til aktier
Vil du gerne have mulighed for et lidt højere afkast og en lav til mellem risiko, er Formue Balanceret det rigtige valg for dig. Fonden har stadig størst fokus på obligationer, men der er større plads til aktier. -
Alt i en portefølje
Sydinvest Formue indeholder både aktier, obligationer, og alternativer – tilsammen udgør de en komplet portefølje med spredning over tusindvis af værdipapirer. Du får altså den nødvendige formuepleje med blot en enkelt fondskode. -
Professionel forvaltning
Teamet bag Sydinvest Formue har mange års erfaring med de finansielle markeder, og er din garant for overvågning af markedet - og løbende evaluering af investeringssammensætningen.
Fondens investeringsprofil
Om filosofien bag fonden
Læs mereInvesteringsprofil
Fonden investerer i aktier, obligationer og afdelinger i danske investeringsforeninger og de såkaldte ETF’er (udenlandske investerings- eller indeksfonde). Fonden har som udgangspunkt en fordeling på 57,5 % i obligationer, 35 % i aktier og 7,5 % i alternativer. Aktier kan maksimalt udgøre 50 % af fonden.
Mød teamet bag
De der forvalter din investering
Læs mere
Anders Lorentzen
Seniorporteføljemanager
Anders har arbejdet med kapitalforvaltning siden 2001, og blev ansat hos Sydbank 1. august 2016. Før dette har han været ansat i Nordea, DiBa Bank og Carnegie Investment Bank, hvor han har arbejdet med forvaltning af blandede porteføljer og aktieforvaltning af globale og nordiske aktier. Anders har ansvaret for aktiedelen i SIP-porteføljerne, herunder den globale enkeltaktie portefølje samt allokering mellem regioner og brancher via ETF produkter og investeringsforeninger. Anders har en bankfaglig baggrund samt en HD i Finansiering fra Handelshøjskolen i Århus.
Bjørn Schwarz.
Chefporteføljemanager
Bjørn Schwarz er uddannet cand.negot. fra Syddansk Universitet i Odense fra 1997. Gennem sin karriere har han arbejdet som aktieanalytiker på danske og udenlandske aktier, haft ansvaret for Sydbanks aktieanalyseafdeling gennem mere end 10 år og arbejdet som investeringsstrateg i en lang årrække. Siden 2018 har Bjørn været tilknyttet teamet som seniorporteføljemanager af Sydbanks og Sydinvests porteføljeplejeløsninger. Fra 2022 har Bjørn som chefporteføljemanager haft det overordnede ansvar for porteføljeplejeløsninger og de investeringsstrategier, som løsningerne forvaltes efter.
Jan Hovmand-Olsen
Seniorporteføljemanager
Jan er seniorporteføljemanager i Sydbank Kapitalforvaltning, hvor han siden 2009 har forvaltet porteføljemandater. Inden da har han bl.a. været ansat som makroøkonom i Sydbank. Jan er uddannet cand.oecon. fra Aarhus Universitet i 2004.
Matias Pape Granvig
Porteføljemanager
Matias har arbejdet med investering i Sydbank siden 2016, hvoraf han siden 2022 har siddet i Kapitalforvaltning i teamet som er ansvarlig for de blandede porteføljer. Med kvantitative kompetencer indenfor data-analyse er Matias’ primære ansvar at udvælge, håndtere og overvåge de underliggende ETF produkter og investeringsforeninger som vi investerer i, på vores aktieside. Matias er bankuddannet og har en HD i finansiering fra Aarhus Universitet.
Det praktiske
Hvilke midler du kan investere med
Læs mereHvem kan investere i fonden?
Både personer med frie midler og pensionsmidler samt selskaber kan investere i fonden.
Generelt anbefaler vi:
- udbyttebetalende fonde for frie midler
- akkumulerende fonde for selskaber og for pensionsmidler.
- midler i virksomhedsskatteordningen kan kun investere i de akkumulerende fonde.
Fonden er udbyttebetalende
Fonden er udbyttebetalende og udbetaler udbytte én gang årligt.
Afkast (efter omkostninger)
Afkast
Pr. 09/05/25 09:26Afkast i dag +0,06 %
Afkast i apr.: -1,18 %
År til dato -2,62 %
Afkast og kurser pr. 09/05/25 09:26
| Afkast i dag | 0,06 % |
| Afkast ÅTD, % | -2,62 % |
| Salg | 105,55 |
| Køb | 105,95 |
| Indre værdi | 105,77 |
| Formue (mio.) | 5.856 DKK |
Afkast - Opdateret 01/05/25
| Afkast ÅTD, % | -3,68 % |
| 1 år | 3,85 % |
| 3 år | 9,64 % |
| 5 år | 22,07 % |
| 7 år | 25,62 % |
| 10 år | - |
Afkast- og kursudvikling
Kursudvikling på afdelingen
Afdelingen sammenlignes med afdelingens benchmark og bliver vist med det fem år (hvis afdelingen har eksisteret i fem år) Du kan vælge en anden periode via kassen "Periode" eller indtaste en periode i kasserne øverst til højre for grafen.
Hvad er kursudvikling?
Den samlede kursudvikling er et udtryk for afdelingens historiske afkast. Kursudviklingen forudsætter en geninvestering af udbytter i afdelingen. Tallene i tabellen angiver de procentvise ændringer i afdelingens værdi. Kursudviklingen er indekseret. Derfor vil kursudviklingen altid starte i 100. Der er ikke taget højde for skat.
Du kan finde udviklingen af den reelle indre værdi ved at eksportere tallene under grafen ovenfor. Data kan eksporteres til regneark eller du kan få dem vist i en tabel. kursudviklingstabellen opdateres månedligt. Bemærk at historiske afkast ikke er en garanti for fremtidige afkast.
Afkastmodul (inkl. udbytter)
| Optjeningsår | Afkast | Udbytte | Heraf aktieindkomst | Heraf kapitalindkomst | Skattekurs | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | 10,92 % | 4,40 | 0,00 | 4,40 | 112,96 | |
| 2023 | 9,23 % | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 101,85 | |
| 2022 | -12,64 % | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 93,24 | |
| 2021 | 8,77 % | 7,40 | 0,00 | 7,40 | 114,63 | |
| 2020 | 5,53 % | 3,70 | 0,00 | 3,70 | 108,62 | |
| 2019 | 10,66 % | 8,50 | 0,00 | 8,50 | 111,40 | |
| 2018 | -3,96 % | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 100,68 | |
| 2017 | 3,31 % | 1,20 | 0,00 | 1,20 | 106,02 | |
| 2016 | 2,62 % | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 102,62 | |
| Se mere | ||||||
Optjeningsåret
Optjeningsåret er lig regnskabsåret.
Historiske udbytter:
Sydinvest skal jvf. loven om investeringsforeninger udlodde overskuddet i hver afdeling i form af udbytte til investorerne. I tabellerne ses udbytter for frie midler opdelt på indkomsttyper. Årstallene i tabellen angiver, hvilket år udbyttet er optjent. Udbyttet vil automatisk blive tilføjet selvangivelsen fra 2010, men det er stadig dit ansvar at kontrollere tallene på selvangivelsen.
Udbytteudbetaling:
Udbytter fra fx. 2016 udbetales først året efter, altså i 2017. Årsagen hertil er, at regnskabet og dermed udbytterne først skal godkendes på foreningens generalforsamlingen. Generalforsamlingen afholdes normalt hvert år i marts eller april måned.
I perioden fra årsskiftet til generalforsamlingen betyder en "0" eller "-" angivelse, at udbyttet endnu ikke er offentliggjort (for indeværende regnskabsår).
Investering under virksomhedsordningen:
Investerer du under den såkaldte virksomhedsordning, bedes du læse mere under menupunktet Skat.
Seneste udvikling
| Formue Balanceret | Afkast i april | År til dato |
|---|---|---|
| Afkast i fonden | -1,18 % | -3,68 % |
| Afkast i fondens benchmark | -0,76 % | -2,64 % |
Klik for at skifte beløb
Det er kr. blevet til på
10000 kr
Pr. 01-05-2025. Historiske afkast er ingen garanti for fremtidige afkast
Ansvarlighed
Forhold vedrørende miljø, sociale forhold og god selskabsledelse indgår i udvælgelsen af enkeltselskaber og obligationsudstedelser til og i sammensætningen af fondens investeringer. Det sker bl.a. ved at anvende både eksklusion og aktivt ejerskab i sammensætningen af aktieinvesteringerne. Obligationsinvesteringerne anvender ligeledes eksklusion og kan fx fremme miljø- og miljømæssige forhold gennem investering i udstedelser med en label som grønne eller sociale obligationer.
Beholdning
Beholdning
| 10 største positioner Værdipapirer | Andel |
|---|---|
| Sydinvest Mellemlange Obligationer W DKK d | 19,12 % |
| Sydinvest Mellemlange Obligationer W DKK Akk | 11,10 % |
| Xtrackers S&P 500 ESG ETF | 7,18 % |
| Sydinvest Virksomhedsobl. IG Screened W DKK dh | 4,44 % |
| Sydinvest HøjrenteLande HC Udb W | 3,98 % |
| Sydinvest Virksomhedsobligationer HY W Acc h | 2,33 % |
| Xtrackers IE plc - Xtrackers MSCI World ESG UCITS | 2,32 % |
| Sydinvest Virksomhedsobligationer IG W DKK d h | 2,17 % |
| Sydinvest Fjernøsten W DKK Acc | 2,07 % |
| Nordea Global Private Credit (Willow 2) | 1,78 % |
| Antal værdipapirer i fonden: 122 | |
| Vis alle værdipapirer | |
Aktivfordeling
| Aktier | 35,34 % |
|---|---|
| Øvr. aktiebaserede ETFer | 12,00 % |
| Øvr. aktiebaserede inv. foreninger | 10,12 % |
| Informationsteknologi | 3,23 % |
| Finans | 2,33 % |
| Industri | 2,00 % |
| Forbrugsgoder | 1,42 % |
| Sundhedspleje og personlig service | 1,35 % |
| Telekommunikationsservices | 0,99 % |
| Konsumentvarer | 0,63 % |
| Materialer | 0,54 % |
| Ejendomssektoren | 0,37 % |
| Forsyning | 0,20 % |
| Energi | 0,17 % |
| Alternativ inv. | 4,15 % |
| Alternativ inv. | 4,15 % |
| Obligationer | 59,86 % |
| Danske stats- og realkreditobl. | 40,73 % |
| Virksomhedsobl. IG | 10,10 % |
| Emerging Markets obl. | 4,52 % |
| Virksomhedsobl. HY | 4,52 % |
| Kontant | 0,64 % |
| Kontant | 0,64 % |
| I alt | 100,00 % |
Risiko
Lav risiko
Høj risiko
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Typisk lavt afkast
Typisk højt afkast
Risikoskala
Risikoindikatoren angiver fondens risikoniveau i forhold til andre produkter. Klassificeringen kan ændre sig og er ikke nødvendigvis en pålidelig indikator for den fremtidige risikoprofil.
Fælles risikoskala i hele EU
Risikoskalaen er i midten af 2012 indført hos alle investeringsforeninger i EU. Afdelingernes placering på skalaen er ikke fast. Hvis afkastet begynder at svinge mere eller mindre, kan en afdelings placering skifte plads. Risikoskala går fra 1-7. Afdelingernes placering afhænger af, hvor meget afkastet i afdelingen har svinget de seneste fem år. De mest stabile investeringer får påklistret et 1-tal, mens 7 indikerer, at vi her taler om investeringer med store afkastudsving. Afdelingernes placering på skalaen er ikke fast. Hvis afkastet begynder at svinge mere eller mindre, vil afdelingen skifte position på risikoskalaen.
Hvad kan du bruge risikoskalaen til?
Risikoskalaen kan hjælpe dig med at vælge de rigtige afdelinger til lige præcis din risikoprofil. Mange taler imidlertid om lav, middel eller høj risiko. Men det, der er en middel risiko for én investor, kan være høj risiko for en anden. En investeringsrådgiver kan hjælpe dig med at finde frem til din risikoprofil.
Generelt om risiko
Risiko i forbindelse med investeringsbeviser i en afdeling handler om, hvor store kursudsving du kan opleve, mens du ejer investeringsbeviserne både på kort og lang sigt - og dermed hvor store gevinster og tab, du kan opleve på kort eller lang sigt. Hvad enten du investerer i aktier eller obligationer, er det sandsynligt, at du vil opleve udsving i kursen. Størrelsen af udsvingene afhænger af, hvilke afdelinger du vælger at investere i.
Historiske afkastudsving p.a.
Figuren viser henholdsvis det laveste og højeste historiske afkast p.a. i afdelingen målt over perioder på 1, 3 og 5 år. Beregningerne tager udgangspunkt i indre værdier ultimo hver måned og dækker en periode på 10 år, hvis afdelingen har eksisteret så længe.
Har afdelingen eksisteret i mindre end 10 år, viser figuren afkastudsvingene i den periode, som afdelingen har eksisteret.
Omkostninger
Omkostninger
| Omkostninger | Løbende omk. | Transaktionsomk. | Indtrædelse | Udtrædelse |
|---|---|---|---|---|
| Formue Balanceret | 1,17 % | 0,06 % | 0,21 % | 0,21 % |
Tallene opdateres i løbet af året og kan derfor være forskellige fra de tal du finder i fx årsregnskabet. I tilfælde af ekstraordinære situationer hvor spreads og andre omkostninger i forbindelse med handel ændres væsentligt, kan indløsningsomkostningerne afvige betydeligt fra det, der er angivet i foreningens prospekt.
Adm. omkostninger
Her vises ”Løbende omkostninger” fra Central Investorinformation. ”Løbende omkostninger” er et udtryk for de forventede omkostninger i fonden / andelsklassen angivet i procent af den gennemsnitlige formue. Alle omkostninger, som er født af fonden / andelsklassen fx omkostninger til bestyrelsen, administration, revision, tilsyn, markedsføring, rådgivning og depotselskab indgår i ”Løbende omkostninger”.
Indtrædelse (tidligere emissionstillæg)
Emissionstillæg er de maksimale omkostninger, der er forbundet med at udstede nye investeringsbeviser i en fonden. I emissionstillægget indgår handelsomkostninger til indkøb af værdipapirer og formidlingsprovision til samarbejdspartnere. Som udgangspunkt er emissionstillæget lavere på danske aktier og obligationer, end de er på udenlandske aktier og obligationer.
Udtrædelse (tidligere indløsningsfradrag)
Indløsningsfradrag er de omkostninger, der er forbundet med at indløse investeringsbeviser i en fonden. Indløsningsfradraget bliver brugt til handelsomkostninger ved salg af værdipapirer. Som udgangspunkt er indløsningsfradraget lavere på danske aktier og obligationer, end de er på udenlandske aktier og obligationer.
Transaktionsomkostninger
Transaktionsomkostninger dækker foreningens forventede udgifter ved at handle værdipapirer. Transaktionsomkostningerne indeholder de faktiske handelsomkostninger fx kurtage og børsafgifter, men også en estimeret omkostning, der fremkommer som forskellen mellem den pris et aktiv fastsættes til umiddelbart efter handlen og den faktiske handelspris. Det er kun transaktionsomkostninger ved den løbende drift, der indgår. Omkostninger ved foreningens køb eller salg af værdipapirer, når investorer indtræder i eller udtræder af foreningen, indgår ikke.
Dokumenter
Nøgletal
Nøgletal pr. 30/4-25
| ISIN | DK0060749364 |
| Fondskode | 6074936 |
| Introduktionsdato | 14.11.2016 |
| Benchmark | se benchmark |
| Børsnoteret | Ja |
| Udbyttebetalende | Ja |
| Generalforsamlingsdato | 27.03.2025 |
| Investeringshorisont | Min. 4 år |
| Porteføljemanager | A. Lorentzen & J. Hovmand-Olsen |
| Valuta | DKK |
| Løbende omkostninger | 1,17 % |
| Transaktionsomk. | 0,06 % |
| Andelsklasse formue(mio) | 5.793 DKK |
| Stykstørrelse | 100 |
| Skattekurs ultimo 2023 | 112,96 DKK |
| Indre værdi april 2025 | 104,61 |
| Skattekurs 19. maj 1993 | - |
| Antal værdipapirer i fonden | 127 |
| Indkomsttype | Kapitalindkomst |
| Beskatning | Realisationsbeskattet |
| Udbytte (regnskab 2024) | 4,40 |
| Afkast i år (ultimo mdr.) | -3,68 % |
| Standardafvigelse 1 år (pr. 31/3-25) | 5,86 |
| Standardafvigelse 3 år (pr. 31/3-25) | 7,60 |
| Sharpe Ratio (3 år) (pr. 31/3-25) | 0,01 |
Månedskommentar: Sydinvest Formue - opdateret 1/5/25
"Det globale aktieindeks faldt 3,9% målt i DKK i april. I de første 100 dage af hans 2. embedsperiode har Trump med annonceringen af told på den såkaldte Liberation Day mod alle lande og sidenhen en udskydelse på 90 dage over for lande, som ikke har gengældt - på nær Kina - skabt voldsomme udsving på såvel aktie-, obligations- og valutamarkederne."Bjørn Schwarz
ChefporteføljemanagerLæs mere