Balanceret Udb
Blandede fonde
3,39 %
Pr. 02/06/23 16:31
LAV RISIKO
HØJ RISIKO
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
DK0060749364
1,2 %
Profil
Vil du gerne have mulighed for et lidt højere afkast og en lav til mellem risiko, er Balanceret det rigtige valg for dig i vores palette af blandede fonde. Fonden har stadig størst fokus på obligationer, men der er større plads til aktier end i Konservativ.
Sydinvest Blandede Fonde er en familie af investeringsprodukter, der er skræddersyet til dig, der gerne vil have forvaltet din formue uden at skulle følge med hele tiden. Det er let at finde en fond, der passer til dine behov og dit temperament. Du kan nemlig vælge mellem 4 fonde med forskellige risikoprofiler.
Investerer du i Sydinvest Blandede Fonde, investerer du i en stærk konstruktion af nøje udvalgte aktier, obligationer og alternativer, som fx guld og ejendomme.
Hvorfor investere i Balanceret Udb?
-
Fokus på obligationer - plads til aktier
Vil du gerne have mulighed for et lidt højere afkast og en lav til mellem risiko, er Balanceret det rigtige valg for dig. Fonden har stadig størst fokus på obligationer, men der er større plads til aktier. -
Alt i en portefølje
Blandede fonde indeholder både aktier, obligationer, og alternativer – tilsammen udgør de en komplet portefølje med spredning over tusindvis af værdipapirer. Du får altså den nødvendige formuepleje med blot en enkelt fondskode. -
Professionel forvaltning
Teamet bag blandede fonde har mange års erfaring med de finansielle markeder, og er din garant for overvågning af markedet - og løbende evaluering af investeringssammensætningen.
Fondens investeringsprofil
Om filosofien bag fonden
Læs mereInvesteringsprofil
Fonden investerer i aktier, obligationer og afdelinger i danske investeringsforeninger og de såkaldte ETF’er (udenlandske investerings- eller indeksfonde). Fonden har som udgangspunkt en fordeling på 57,5 % i obligationer, 35 % i aktier og 7,5 % i alternativer. Aktier kan maksimalt udgøre 50 % af fonden.
Mød teamet bag
De der forvalter din investering
Læs mere
Anders Lorentzen
Seniorporteføljemanager
Anders har arbejdet med kapitalforvaltning siden 2001, og blev ansat hos Sydbank 1. august 2016. Før dette har han været ansat i Nordea, DiBa Bank og Carnegie Investment Bank, hvor han har arbejdet med forvaltning af blandede porteføljer og aktieforvaltning af globale og nordiske aktier. Anders har ansvaret for aktiedelen i SIP-porteføljerne, herunder den globale enkeltaktie portefølje samt allokering mellem regioner og brancher via ETF produkter og investeringsforeninger. Anders har en bankfaglig baggrund samt en HD i Finansiering fra Handelshøjskolen i Århus.
Bjørn Ernst Johannes Schwarz
Chefporteføljemanager
Jan Hovmand-Olsen
Seniorporteføljemanager
Jan er seniorporteføljemanager i Sydbank Kapitalforvaltning, hvor han siden 2009 har forvaltet porteføljemandater. Inden da har han bl.a. været ansat som makroøkonom i Sydbank. Jan er uddannet cand.oecon. fra Aarhus Universitet i 2004.
Jørn Jeppesen
Seniorporteføljemanager
Det praktiske
Hvilke midler du kan investere med
Læs mereHvem kan investere i fonden?
Både personer med frie midler og pensionsmidler samt selskaber kan investere i fonden.
Generelt anbefaler vi:
- udbyttebetalende fonde for frie midler
- akkumulerende fonde for selskaber og for pensionsmidler.
- midler i virksomhedsskatteordningen kan kun investere i de akkumulerende fonde.
Fonden er udbyttebetalende
Fonden er udbyttebetalende og udbetaler udbytte én gang årligt.
Afkast (efter omkostninger)
Afkast
Pr. 02/06/23 16:31Afkast i dag: +0,57 %
Afkast i maj.: +0,75 %
År til dato: +3,39 %
Afkast og kurser pr. 02/06/23 16:31
| Afkast i dag | 0,57 % |
| Afkast ÅTD, % | 3,39 % |
| Salg | - |
| Køb | - |
| Indre værdi | 96,40 |
| Formue (mio.) | 5.355 DKK |
Afkast - Opdateret 01/06/23
| Afkast ÅTD, % | 2,76 % |
| 1 år | -2,21 % |
| 3 år | 6,07 % |
| 5 år | 9,56 % |
| 7 år | - |
| 10 år | - |
Afkast- og kursudvikling
Afkastmodul (inkl. udbytter)
| Optjeningsår | Afkast | Udbytte | Heraf aktieindkomst | Heraf kapitalindkomst | Heraf skattefri | Skattekurs |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2022 | -12,64 % | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 93,24 |
| 2021 | 8,77 % | 7,40 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 114,63 |
| 2020 | 5,53 % | 3,70 | 0,00 | 3,70 | 0,00 | 108,62 |
| 2019 | 10,66 % | 8,50 | 0,00 | 8,50 | 0,00 | 111,40 |
| 2018 | -3,96 % | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 100,68 |
| 2017 | 3,31 % | 1,20 | 0,00 | 1,20 | 0,00 | 106,02 |
| 2016 | 2,62 % | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 102,62 |
| Se mere | ||||||
Seneste udvikling
| Balanceret Udb | Afkast i maj | År til dato |
|---|---|---|
| Afkast i fonden | 0,75 % | 2,76 % |
| Afkast i fondens benchmark | 1,00 % | 3,93 % |
Klik for at skifte beløb
Det er kr. blevet til på
10000 kr
Pr. 01-06-2023. Historiske afkast er ingen garanti for fremtidige afkast
Ansvarlighed
Fonden inddrager miljømæssige, sociale og ledelsesmæssige forhold (også kendt under betegnelsen ESG) i arbejdet med porteføljen.
Aktier: Dialog (engagement) og eksklusion
Udgangspunktet for arbejdet med ansvarlighed i fonden er inddragelse af ESG i investeringsprocessen.
Sammen med analysevirksomheden Sustainalytics holder vi øje med, at de selskaber, som vi investerer i, lever op til vores krav om ansvarlighed. Det kan eksempelvis være inden for områder som menneskerettigheder, anti-korruption, arbejdstagerrettigheder og miljømæssige forhold.
Hvis der er problemer med et selskab, forsøger vi i samarbejde med Sustainalytics via dialog og løbende kontakt at ændre selskabet adfærd. Dette kaldes ”engagement” på engelsk. Hvis dialogen med et selskab viser sig ikke at være frugtbar, bliver selskabet til sidst ekskluderet fra Sydinvests investeringsunivers.
Selskaber med aktiviteter inden for landminer, klyngebomber og atomvåben udelukkes konsekvent fra alle fonde.
Se selskaber, som er ekskluderet fra vores investeringsunivers her
Statsobligationer: En svær øvelse
I de fonde, der investerer i statsobligationer, har vi ikke samme mulighed for at udøve påvirkning som ved aktieinvesteringer. Det er vanskeligt at påvirke landenes ledere, da tilgængeligheden til dem er lav. Her arbejder vi i stedet med en eksklusionsliste over lande, som vi ikke vil investere i. Lande, som er på Udenrigsministeriets sanktionslister, er fx udelukket.
Sydinvest bruger Sydbank som ekspert på området for ansvarlige investeringer på obligationsområdet.
Sydinvest inddrager ESG-faktorer i udvælgelsen af landene i investeringsuniverset for HøjrenteLande-fondene. Det sker ved hjælp af en model, som er udviklet af Sydbank, kaldet Sydbank Sovereign ESG Score. De lande, som har lavest ESG-rating, eller som er ramt af sanktioner fra fx FN eller EU, kommer på eksklusionslisten.
Ratingen tager bl.a. udgangspunkt i:
- vurdering af den kort- og langsigtede politiske udvikling
- korruptionsniveauet
- miljøet
- niveauet for frihed i landene.
Se lande, som er ekskluderet fra vores investeringsunivers her
Beholdning
Beholdning
| 10 største positioner | Andel |
|---|---|
| Sydinvest Mellemlange Obligationer W DKK d | 17,87 % |
| Sydinvest Mellemlange Obligationer W DKK Akk | 13,80 % |
| Xtrackers S&P 500 ESG ETF | 6,73 % |
| Sydinvest Fjernøsten W DKK Acc | 2,62 % |
| Nordea 1 SICAV - Alpha 15 MA Fund | 2,61 % |
| Sydinvest Virksomhedsobligationer HY W Acc h | 2,47 % |
| Sydinvest Virksomhedsobl. IG Etik W DKK d h | 2,43 % |
| Sydinvest HøjrenteLande W DKK Acc h | 2,00 % |
| Sydinvest USA Ligevægt & Value W DKK d | 1,78 % |
| Sydinvest HøjrenteLande W DKK d | 1,50 % |
| Antal værdipapirer i fonden: 145 | |
| Vis alle værdipapirer | |
Aktivfordeling
| Aktier | 35,10 % |
|---|---|
| Øvr. aktiebaserede inv. foreninger | 13,31 % |
| Øvr. aktiebaserede ETFer | 11,73 % |
| Informationsteknologi | 2,44 % |
| Sundhedspleje og personlig service | 1,51 % |
| Industri | 1,28 % |
| Forbrugsgoder | 1,07 % |
| Finans | 0,94 % |
| Konsumentvarer | 0,81 % |
| Telekommunikationsservices | 0,74 % |
| Materialer | 0,42 % |
| Energi | 0,36 % |
| Forsyning | 0,29 % |
| Ejendomssektoren | 0,20 % |
| Alternativ inv. | 6,89 % |
| Alternativ inv. | 6,89 % |
| Obligationer | 57,31 % |
| Danske stats- og realkreditobl. | 39,15 % |
| Virksomhedsobl. IG | 7,68 % |
| Virksomhedsobl. HY | 5,70 % |
| Emerging Markets obl. | 4,78 % |
| Kontant | 0,70 % |
| Kontant | 0,70 % |
| I alt | 100,00 % |
Risiko
Lav risiko
Høj risiko
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Typisk lavt afkast
Typisk højt afkast
Risikoskala
Fondens placering på skalaen er bestemt af udsvingene i fondens regnskabsmæssige indre værdi over 5 år. Er fonden ikke 5 år, så anvendes fondens historiske benchmark målt over 5 år.
Omkostninger
Omkostninger
| Omkostninger | Løbende omk. | Transaktionsomk. | Indtrædelse | Udtrædelse |
|---|---|---|---|---|
| Balanceret Udb | 1,20 % | 0,07 % | 0,21 % | 0,21 % |
Dokumenter
Nøgletal
Nøgletal pr. 31/5-23
| ISIN | DK0060749364 |
| Fondskode | 6074936 |
| Introduktionsdato | 14.11.2016 |
| Benchmark | se benchmark |
| Børsnoteret | Ja |
| Udbyttebetalende | Ja |
| Generalforsamlingsdato | 27.03.2023 |
| Investeringshorisont | Min. 4 år |
| Porteføljemanager | A. Lorentzen & J. Hovmand-Olsen |
| Valuta | DKK |
| Løbende omkostninger | 1,2032 % |
| Transaktionsomk. | 0,07 % |
| Andelsklasse formue(mio) | 5.346 DKK |
| Stykstørrelse | 100 |
| Skattekurs ultimo 2022 | 93,24 DKK |
| Indre værdi maj 2023 | 95,81 |
| Skattekurs 19. maj 1993 | - |
| Antal værdipapirer i fonden | 145 |
| Udbytte (regnskab 2022) | 0,00 |
| Afkast i år (ultimo mdr.) | 2,76 % |
| Standardafvigelse 1 år (pr. 28/4-23) | 10,50 |
| Standardafvigelse 3 år (pr. 28/4-23) | 7,58 |
| Sharpe Ratio (3 år) (pr. 28/4-23) | 0,25 |
Månedskommentar: Blandede fonde - opdateret 2/5/23
"Udviklingen på de internationale finansmarkeder var forholdsvis stabil i april og præget af virksomhedernes regnskaber for 1. kvartal samt en afventede holdning forud for vigtige centralbankmøder i USA og Europa i starten af maj."Bjørn Ernst Johannes Schwarz
ChefporteføljemanagerLæs mere