Balanceret Udb
Blandede fonde
Profil
Hvem kan investere i fonden?
Både personer med frie midler og pensionsmidler samt selskaber kan investere i fonden.
Generelt anbefaler vi:
- udbyttebetalende fonde for frie midler
- akkumulerende fonde for selskaber og for pensionsmidler.
- midler i virksomhedsskatteordningen kan kun investere i de akkumulerende fonde.
Fonden er udbyttebetalende
Fonden er udbyttebetalende og udbetaler udbytte én gang årligt.
Investeringsprofil
Fonden investerer i aktier, obligationer og afdelinger i danske investeringsforeninger og de såkaldte ETF’er (udenlandske investerings- eller indeksfonde).
Fonden har som udgangspunkt en fordeling på 65 % i obligationer og 35 % i aktier. Aktier kan maksimalt udgøre 50 % af fonden.
-
Porteføljemanager
Porteføljerådgivere:
Jan Hovmand-Olsen
Seniorporteføljemanager
Uddannelse: Cand.oecon.
jan.hovmand@sydbank.dk
Anders Lorentzen
Seniorporteføljemanager
Uddannelse: HD i finansiering
anders.lorentzen@sydbank.dk
Jørn Jeppesen
Seniorporteføljemanager
Uddannelse: cand.merc.
j.jeppesen@sydbank.dk
Bjørn Schwarz
Seniorporteføljemanager
Uddannelse: cand.oceon.
swartz@Sydbank.dk
Afkast
Pr. 17/10/19 15:37Afkast i dag: -0,18 %
Afkast i sep.: +1,07 %
År til dato: +7,84 %
Afkast og kurser pr. 17/10/19 15:37
| Afkast i dag | -0,18 % |
| Afkast ÅTD, % | 7,84 % |
| Salg | - |
| Køb | - |
| Indre værdi | 108,57 |
| Formue (mio.) | 2.114 DKK |
Afkast - Opdateret 01/10/19
| Afkast ÅTD, % | 8,45 % |
| 1 år | 3,40 % |
| 3 år | - |
| 5 år | - |
| 7 år | - |
| 10 år | - |
Afkast- og kursudvikling
Afkastmodul (inkl. udbytter)
| Optjeningsår | Afkast | Udbytte | Heraf aktieindkomst | Heraf kapitalindkomst | Heraf skattefri | Skattekurs |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2018 | -3,96 % | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 100,68 |
| 2017 | 3,31 % | 1,20 | 0,00 | 1,20 | 0,00 | 106,02 |
| 2016 | 2,62 % | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 102,62 |
Seneste udvikling
| Balanceret Udb | Afkast i september | År til dato |
|---|---|---|
| Afkast i fonden | 1,07 % | 8,45 % |
| Afkast i fondens benchmark | 0,83 % | 9,61 % |
Klik for at skifte beløb
Det er kr. blevet til på
100 kr
Pr. 01-10-2019. Historiske afkast er ingen garanti for fremtidige afkast
Ansvarlighed
Ansvarlige investeringer: ESG
Fonden inddrager miljømæssige, sociale og ledelsesmæssige forhold (også kendt under betegnelsen ESG) i arbejdet med porteføljen.
Aktier: Dialog (engagement) og eksklusion
Udgangspunktet for arbejdet med ansvarlighed i fonden er inddragelse af ESG i investeringsprocessen.
Sammen med analysevirksomheden Sustainalytics holder vi øje med, at de selskaber, som vi investerer i, lever op til vores krav om ansvarlighed. Det kan eksempelvis være inden for områder som menneskerettigheder, anti-korruption, arbejdstagerrettigheder og miljømæssige forhold.
Hvis der er problemer med et selskab, forsøger vi i samarbejde med Sustainalytics via dialog og løbende kontakt at ændre selskabet adfærd. Dette kaldes ”engagement” på engelsk. Hvis dialogen med et selskab viser sig ikke at være frugtbar, bliver selskabet til sidst ekskluderet fra Sydinvests investeringsunivers.
Selskaber med aktiviteter inden for landminer, klyngebomber og atomvåben udelukkes konsekvent fra alle fonde.
På Emerging Markets screenes yderligere for selskaber med store ESG-risici og et lavt beredskab til at håndtere disse.
Se selskaber, som er ekskluderet fra vores investeringsunivers her
Statsobligationer: En svær øvelse
I de fonde, der investerer i statsobligationer, har vi ikke samme mulighed for at udøve påvirkning som ved aktieinvesteringer. Det er vanskeligt at påvirke landenes ledere, da tilgængeligheden til dem er lav. Her arbejder vi i stedet med en eksklusionsliste over lande, som vi ikke vil investere i. Lande, som er på Udenrigsministeriets sanktionslister, er fx udelukket.
Sydinvest bruger Sydbank som ekspert på området for ansvarlige investeringer på obligationsområdet.
Sydinvest inddrager ESG-faktorer i udvælgelsen af landene i investeringsuniverset for HøjrenteLande-fondene. Det sker ved hjælp af en model, som er udviklet af Sydbank, kaldet Sydbank Sovereign ESG Score. De lande, som har lavest ESG-rating, eller som er ramt af sanktioner fra fx FN eller EU, kommer på eksklusionslisten.
Ratingen tager bl.a. udgangspunkt i:
- vurdering af den kort- og langsigtede politiske udvikling
- korruptionsniveauet
- miljøet
- niveauet for frihed i landene.
Se lande, som er ekskluderet fra vores investeringsunivers her
Beholdning
Beholdning
| 10 største positioner | Andel | ||
|---|---|---|---|
| iShares Core MSCI World | 7,60 % | ||
| Sydinvest Verden Ligevægt & Value W DKK d | 7,53 % | ||
| iShares Core S&P 500 UCITS ETF | 4,96 % | ||
| DLR Kredit 01.10.2023 | 4,58 % | ||
| Sydinvest HøjrenteLande W DKK Acc h | 3,67 % | ||
| NDASDROOK23 23 020 01.10.2023 | 3,56 % | ||
| Xtrackers Physical Gold ETC | 2,80 % | ||
| BankInvest Globale Aktier KL | 2,56 % | ||
| iShares Core Euro Corporate Bond | 2,54 % | ||
| Sydinvest Globale EM-Aktier W DKK Acc | 2,43 % | ||
| Antal værdipapirer i fonden: 66 | |||
| Vis alle værdipapirer | |||
| Fakta om fondene | Konservativ | Balanceret | Vækstorienteret | Aggressiv |
|---|---|---|---|---|
| Investerer i | Obligationer, aktier, investeringsbeviser i danske investeringsforeninger og ETF’er | |||
| Maksimal andel aktier | 20% | 50% | 75% | 100% |
| Udbyttebetalende/akkumulerende | Findes som både udbyttebetalende og akkumulerende fonde | |||
| Beløbsgrænser | Ingen | Ingen | Ingen | Ingen |
| Risiko for tab | 2 | 3 | 4 | 5 |
| Finanstilsynets risikomærkning | Gul | Gul | Gul | Gul |
Forventningerne udtrykker de langsigtede afkastforventninger på årsbasis til fondene i Værdipapirfonden Sydinvest set over en investeringshorisont på 5 år.
Afkastforventningerne er før omkostninger.
Risiko
Lav risiko
Høj risiko
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Typisk lavt afkast
Typisk højt afkast
Risikoskala
Fondens placering på skalaen er bestemt af udsvingene i fondens regnskabsmæssige indre værdi over 5 år. Er fonden ikke 5 år, så anvendes fondens historiske benchmark målt over 5 år.
Sektorfordelingen
| Kontant | 0,72 % |
| Kontant | 0,72 % |
| Aktier | 33,98 % |
| Øvr. aktiebaserede inv. foreninger | 20,64 % |
| Øvr. aktiebaserede ETFer | 13,34 % |
| Obligationer | 58,91 % |
| Danske stats- og realkreditobl. | 42,02 % |
| Emerging Markets obl. | 7,47 % |
| Virksomhedsobl. IG | 6,76 % |
| Virksomhedsobl. HY | 2,66 % |
| Alternativ inv. | 6,39 % |
| Alternativ inv. | 3,63 % |
| Øvr. aktiebaserede inv. foreninger | 2,76 % |
| I alt | 100,00 % |
Omkostninger
Omkostninger
| Omkostninger | Årlige omk. | ÅOP | Indirekte handelsomk. | Indtrædelse | Udtrædelse |
|---|---|---|---|---|---|
| Balanceret Udb | 1,27 % | 1,33 % | 0.08 % | 0,16 % | 0,16 % |
Nøgletal
| ISIN | DK0060749364 |
| Standardafvigelse 1 år | 6,38 |
| Standardafvigelse 3 år | - |
| Fondskode | 6074936 |
| Sharpe Ratio (3 år) | - |
| Indre værdi ultimo 2018 | 100,68 DKK |
| Afkast i år (ultimo mdr.) | 8,45 % |
| Introduktionsdato | 14.11.2016 |
| Skattekurs 19. maj 1993 | - |
| Benchmark | se benchmark |
| Børsnoteret | Ja |
| Udbyttebetalende | Ja |
| Andelsklasse formue(mio) | 2.114 DKK |
| Stykstørrelse | 100 |
| Valuta | DKK |
| Generalforsamlingsdato | 04.04.2019 |
| Udbytte (regnskab 2018) | 0,00 |
| Forv. årlig omk. | 1,27 % |
| ÅOP | 1,33 % |
| Indirekte handelsomk. | 0.08 % |
| Antal værdipapirer i fonden | 66 |
| Investeringshorisont | Min. 4 år |
| Porteføljemanager | A. Lorentzen & J. Hovmand-Olsen |
| Indre værdi september 2019 | 109,18 |