Formue Obligationer
Sydinvest Formue
0,86 %
Pr. 01/05/25 16:32
LAV RISIKO
HØJ RISIKO
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
DK0061806981
0,70 %
Profil
Fonden er velegnet til investorer med ønske om lav risiko og investering for frie midler.
Fonden investerer i børsnoterede obligationer og afdelinger i danske investeringsforeninger samt ETF’er (udenlandske investerings- eller indeksfonde). Afdelingen er aktivt forvaltet og kan have en varighed, som kan afvige med op til to år i forhold til varigheden på afdelingens benchmark. Fonden investerer i obligationer udstedt af stater, realkreditinstitutter og virksomheder.
Fonden har som udgangspunkt en fordeling på 60 % danske stats- og realkreditobligationer, 20 % virksomhedsobligationer IG, 10 % virksomhedsobligationer HY, og 10 % i obligationer fra Emerging Markets.
Fonden er udbyttebetalende og udbetaler normalt udbytte én gang årligt.
Kendetegn for fonden
- Fonden investerer udelukkende i globale obligationer, fordelt på danske stats- og realkreditobligationer, globale virksomhedsobligationer og obligationer udstedt af højrentelande i Østeuropa, Asien, Latinamerika, Afrika og Mellemøsten.
- Fonden kan investere op til 100% af formuen i andele i andre foreninger, afdelinger eller investeringsinstitutter.
- Kursen på fonden kan både stige og falde. For at undgå for store kursudsving vil fonden have stor risikospredning.
- Fondens afkast kan blive påvirket af udviklingen i valutakurser.
Hvorfor investere i Formue Obligationer?
-
Til dig der ønsker en lav risiko
-
Automatisk spredning
Fondens investeringsprofil
Om filosofien bag fonden
Læs mereInvesteringsprofil
Fonden investerer i børsnoterede obligationer og afdelinger i danske investeringsforeninger samt ETF’er (udenlandske investerings- eller indeksfonde). Afdelingen er aktivt forvaltet og kan have en varighed, som kan afvige med op til to år i forhold til varigheden på afdelingens benchmark. Fonden investerer i obligationer udstedt af stater, realkreditinstitutter og virksomheder.
Mød teamet bag
De der forvalter din investering
Læs mere
Bjørn Schwarz.
Chefporteføljemanager
Bjørn Schwarz er uddannet cand.negot. fra Syddansk Universitet i Odense fra 1997. Gennem sin karriere har han arbejdet som aktieanalytiker på danske og udenlandske aktier, haft ansvaret for Sydbanks aktieanalyseafdeling gennem mere end 10 år og arbejdet som investeringsstrateg i en lang årrække. Siden 2018 har Bjørn været tilknyttet teamet som seniorporteføljemanager af Sydbanks og Sydinvests porteføljeplejeløsninger. Fra 2022 har Bjørn som chefporteføljemanager haft det overordnede ansvar for porteføljeplejeløsninger og de investeringsstrategier, som løsningerne forvaltes efter.
Anders Lorentzen
Seniorporteføljemanager
Anders har arbejdet med kapitalforvaltning siden 2001, og blev ansat hos Sydbank 1. august 2016. Før dette har han været ansat i Nordea, DiBa Bank og Carnegie Investment Bank, hvor han har arbejdet med forvaltning af blandede porteføljer og aktieforvaltning af globale og nordiske aktier. Anders har ansvaret for aktiedelen i SIP-porteføljerne, herunder den globale enkeltaktie portefølje samt allokering mellem regioner og brancher via ETF produkter og investeringsforeninger. Anders har en bankfaglig baggrund samt en HD i Finansiering fra Handelshøjskolen i Århus.
Jan Hovmand-Olsen
Seniorporteføljemanager
Jan er seniorporteføljemanager i Sydbank Kapitalforvaltning, hvor han siden 2009 har forvaltet porteføljemandater. Inden da har han bl.a. været ansat som makroøkonom i Sydbank. Jan er uddannet cand.oecon. fra Aarhus Universitet i 2004.
Matias Pape Granvig
Porteføljemanager
Matias har arbejdet med investering i Sydbank siden 2016, hvoraf han siden 2022 har siddet i Kapitalforvaltning i teamet som er ansvarlig for de blandede porteføljer. Med kvantitative kompetencer indenfor data-analyse er Matias’ primære ansvar at udvælge, håndtere og overvåge de underliggende ETF produkter og investeringsforeninger som vi investerer i, på vores aktieside. Matias er bankuddannet og har en HD i finansiering fra Aarhus Universitet.
Det praktiske
Hvilke midler du kan investere med
Læs mereHvem kan investere i fonden?
Både personer med frie midler og pensionsmidler samt selskaber kan investere i fonden.
Afkast (efter omkostninger)
Afkast
Pr. 01/05/25 16:32Afkast i dag +0,04 %
Afkast i apr.: +0,69 %
År til dato +0,86 %
Afkast og kurser pr. 01/05/25 16:32
| Afkast i dag | 0,04 % |
| Afkast ÅTD, % | 0,86 % |
| Salg | 104,45 |
| Køb | 105,20 |
| Indre værdi | 104,89 |
| Formue (mio.) | 135 DKK |
Afkast - Opdateret 01/05/25
| Afkast ÅTD, % | 0,84 % |
| 1 år | 5,45 % |
| 3 år | - |
| 5 år | - |
| 7 år | - |
| 10 år | - |
Afkast- og kursudvikling
Seneste udvikling
| Formue Obligationer | Afkast i april | År til dato |
|---|---|---|
| Afkast i fonden | 0,69 % | 0,84 % |
| Afkast i fondens benchmark | 0,83 % | 1,12 % |
Afkastmodul (inkl. udbytter)
| Optjeningsår | Afkast | Udbytte | Heraf aktieindkomst | Heraf kapitalindkomst | Skattekurs |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | 4,21 % | 1,80 | 0,00 | 1,80 | 105,79 |
| 2023 | 7,29 % | 0,50 | 0,00 | 0,50 | 102,02 |
| 2022 | -4,92 % | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 95,08 |
Ansvarlighed
Fonden fremmer miljømæssige og sociale forhold ved at anvende eksklusion i investeringsstrategien. Derudover fremmer fonden den
bæredygtige udvikling i samfundet ved delvist at investere i udstedelser, som bidrager positivt til miljømæssig eller social bæredygtig udvikling. Det kan fx ske gennem generelle udstedelser eller udstedelser med en label som grønne eller sociale obligationer.
Ekskluderede lande
Se lande, som er ekskluderet fra vores investeringsunivers her
Beholdning
Beholdning
| 10 største positioner Værdipapirer | Andel |
|---|---|
| Sydinvest Virksomhedsobl. IG Screened W DKK dh | 19,33 % |
| Sydinvest Mellemlange Obligationer W DKK d | 16,91 % |
| Sydinvest Korte Obligationer PM | 15,48 % |
| Sydinvest Mellemlange Obligationer PM | 14,98 % |
| Sydinvest Korte Obligationer W DKK d | 13,23 % |
| Sydinvest HøjrenteLande HC Udb W | 9,97 % |
| Sydinvest Virksomhedsobl. HY Screened W DKK dh | 9,87 % |
| Kontanter og Diverse | 0,23 % |
| Antal værdipapirer i fonden: 9 | |
| Vis alle værdipapirer | |
Landefordeling
| Land | Andel | Ændring ÅTD |
|---|---|---|
| Danmark | 99,77 % | 0,31 % |
| Øvrige | 0,23 % | 0,00 % |
Se mere
Se mindre
Risiko
Lav risiko
Høj risiko
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Typisk lavt afkast
Typisk højt afkast
Risikoskala
Risikoindikatoren angiver fondens risikoniveau i forhold til andre produkter. Klassificeringen kan ændre sig og er ikke nødvendigvis en pålidelig indikator for den fremtidige risikoprofil.
Fælles risikoskala i hele EU
Risikoskalaen er i midten af 2012 indført hos alle investeringsforeninger i EU. Afdelingernes placering på skalaen er ikke fast. Hvis afkastet begynder at svinge mere eller mindre, kan en afdelings placering skifte plads. Risikoskala går fra 1-7. Afdelingernes placering afhænger af, hvor meget afkastet i afdelingen har svinget de seneste fem år. De mest stabile investeringer får påklistret et 1-tal, mens 7 indikerer, at vi her taler om investeringer med store afkastudsving. Afdelingernes placering på skalaen er ikke fast. Hvis afkastet begynder at svinge mere eller mindre, vil afdelingen skifte position på risikoskalaen.
Hvad kan du bruge risikoskalaen til?
Risikoskalaen kan hjælpe dig med at vælge de rigtige afdelinger til lige præcis din risikoprofil. Mange taler imidlertid om lav, middel eller høj risiko. Men det, der er en middel risiko for én investor, kan være høj risiko for en anden. En investeringsrådgiver kan hjælpe dig med at finde frem til din risikoprofil.
Generelt om risiko
Risiko i forbindelse med investeringsbeviser i en afdeling handler om, hvor store kursudsving du kan opleve, mens du ejer investeringsbeviserne både på kort og lang sigt - og dermed hvor store gevinster og tab, du kan opleve på kort eller lang sigt. Hvad enten du investerer i aktier eller obligationer, er det sandsynligt, at du vil opleve udsving i kursen. Størrelsen af udsvingene afhænger af, hvilke afdelinger du vælger at investere i.
Obligationer fordelt på udsteder
| Obligationer fordelt på udsteder | Andel |
|---|---|
| Realkreditobligationer | 0,00 % |
| Statsobligationer | 0,00 % |
| 100% statsejet virksomhedsobligationer | 0,00 % |
| Virksomhedsobligationer | 0,00 % |
| Kontant | 0,23 % |
Omkostninger
Omkostninger
| Omkostninger | Løbende omk. | Transaktionsomk. | Indtrædelse | Udtrædelse |
|---|---|---|---|---|
| Formue Obligationer | 0,70 % | 0,40 % | 0,30 % | 0,40 % |
Tallene opdateres i løbet af året og kan derfor være forskellige fra de tal du finder i fx årsregnskabet. I tilfælde af ekstraordinære situationer hvor spreads og andre omkostninger i forbindelse med handel ændres væsentligt, kan indløsningsomkostningerne afvige betydeligt fra det, der er angivet i foreningens prospekt.
Adm. omkostninger
Her vises ”Løbende omkostninger” fra Central Investorinformation. ”Løbende omkostninger” er et udtryk for de forventede omkostninger i fonden / andelsklassen angivet i procent af den gennemsnitlige formue. Alle omkostninger, som er født af fonden / andelsklassen fx omkostninger til bestyrelsen, administration, revision, tilsyn, markedsføring, rådgivning og depotselskab indgår i ”Løbende omkostninger”.
Indtrædelse (tidligere emissionstillæg)
Emissionstillæg er de maksimale omkostninger, der er forbundet med at udstede nye investeringsbeviser i en fonden. I emissionstillægget indgår handelsomkostninger til indkøb af værdipapirer og formidlingsprovision til samarbejdspartnere. Som udgangspunkt er emissionstillæget lavere på danske aktier og obligationer, end de er på udenlandske aktier og obligationer.
Udtrædelse (tidligere indløsningsfradrag)
Indløsningsfradrag er de omkostninger, der er forbundet med at indløse investeringsbeviser i en fonden. Indløsningsfradraget bliver brugt til handelsomkostninger ved salg af værdipapirer. Som udgangspunkt er indløsningsfradraget lavere på danske aktier og obligationer, end de er på udenlandske aktier og obligationer.
Transaktionsomkostninger
Transaktionsomkostninger dækker foreningens forventede udgifter ved at handle værdipapirer. Transaktionsomkostningerne indeholder de faktiske handelsomkostninger fx kurtage og børsafgifter, men også en estimeret omkostning, der fremkommer som forskellen mellem den pris et aktiv fastsættes til umiddelbart efter handlen og den faktiske handelspris. Det er kun transaktionsomkostninger ved den løbende drift, der indgår. Omkostninger ved foreningens køb eller salg af værdipapirer, når investorer indtræder i eller udtræder af foreningen, indgår ikke.
Dokumenter
Nøgletal
Nøgletal pr. 30/4-25
| ISIN | DK0061806981 |
| Fondskode | 6180698 |
| Introduktionsdato | 16.08.2022 |
| Benchmark | se benchmark |
| Børsnoteret | Ja |
| Udbyttebetalende | Ja |
| Generalforsamlingsdato | 27.03.2025 |
| Investeringshorisont | Min. 3 år |
| Porteføljemanager | Sydbank Kapitalforvaltning |
| Valuta | DKK |
| Løbende omkostninger | 0,70 % |
| Transaktionsomk. | 0,40 % |
| Andelsklasse formue(mio) | 135 DKK |
| Formue i fonden (mio) | 259 DKK |
| Stykstørrelse | 100 |
| Skattekurs ultimo 2023 | 105,79 DKK |
| Indre værdi april 2025 | 104,87 |
| Skattekurs 19. maj 1993 | - |
| Antal værdipapirer i fonden | 8 |
| Indkomsttype | Kapitalindkomst |
| Beskatning | Realisationsbeskattet |
| Udbytte (regnskab 2024) | 1,80 |
| Afkast i år (ultimo mdr.) | 0,84 % |
| Standardafvigelse 1 år (pr. 31/3-25) | 2,55 |
| Standardafvigelse 3 år (pr. 31/3-25) | - |
| Sharpe Ratio (3 år) (pr. 31/3-25) | - |
| Horisontafkast (1år) | 4,25 % |
Månedskommentar: Sydinvest Formue - opdateret 1/5/25
"Det globale aktieindeks faldt 3,9% målt i DKK i april. I de første 100 dage af hans 2. embedsperiode har Trump med annonceringen af told på den såkaldte Liberation Day mod alle lande og sidenhen en udskydelse på 90 dage over for lande, som ikke har gengældt - på nær Kina - skabt voldsomme udsving på såvel aktie-, obligations- og valutamarkederne."Bjørn Schwarz
ChefporteføljemanagerLæs mere